银行柜员制管理暂行办法.doc

XX市商业银行股份有限公司
综合柜员制管理办法(试行)
第一章总则
第一条为适应商业银行业务发展和计算机网络化建设的需要,围绕“以客户为中心”的服务理念,切实提高工作效率和服务水平,在增强市场竞争实力的同时,进一步加强内部管理和风险防范,根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国会计法》等法规制度和《XX市商业银行综合业务管理办法》等制度规定,结合我行实际情况,特制定本办法。
第二条综合业务柜员制是指对柜员的设置、管理、考核、风险控制及相关业务、岗位等进行系统管理的业务管理体制。本办法所指综合业务柜员制是营业网点在法定业务范围内,通过单一员工或多个员工的组合,按照规定操作流程和业务核算操作权限,通过2个以上(含2个)临柜窗口为客户提供全部或部分金融服务,并独立或共同承担相应职责、享有相关权限的一种劳动组织方式。
第三条依照安全、高效、科学的原则,综合考虑营业网点业务种类、日均业务量、人员素质、辅助设备、经营管理需要和经济环境等因素,将会计核算业务人员按照业务处理的权限不同分为业务经办(C级柜员)、业务主办(B级柜员)、业务主管(A级柜员,包括营业经理和总会计)三种。
一、业务经办是指具体办理前台会计核算业务的人员,负责对权限范围内业务具体处理和对超权限范围业务资料的初审。
二、业务主办是指对超业务经办权限范围的各类业务进行复核或在规定范围内和额度内授权的人员。
负责对C级柜员办理的业务和规定额度内的业务进行审核、划卡授权,负责营业网点重空的领取、保管,并向各柜员进行发放;负责本网点总库钱箱管理和下发分库钱箱到指定柜员。
三、业务主管是指对超业务主办权限的重要业务进行授权处理的管理人员。
主要包括网点负责人、总会计、各级会计结算部门负责人,以及有权部门聘任的行使业务主管职责的管理人员。
负责对超过B级柜员授权权限的业务进行划卡授权。
四、各类业务应由业务经办、业务主办、业务主管逐级办理。
独立为客户提供服务并独立承担相应责任的业务经办必须自我复核、自我约束、自我控制、自担风险;按规定必须经由业务主办和业务主管人员进行复核(授权)和二次授权的业务事项,业务经办与业务主办、业务主管必须明确各自的相应职责,相互制约、共担风险。
第二章基本条件
第四条实行柜员制营业网点基本条件:
1、会计基础工作达到规范化管理标准。
2、建立了符合柜员制要求,严谨的劳动组织形式和完善的业务操作规程。
3、必须安装监控系统;配备合格、充足的出纳机具和防伪设备,确保业务操作安全、准确。
4、柜员应持有与授权业务相应的专业资格上岗证,从业务知识到操作技能,切实具备办理相关业务的能力;
业务人员必须通过全面培训和严格考核。
第五条实行柜员制的柜员必须具备的基本素质:
1、有较高的思想觉悟、职业道德,对工作认真负责。
2、经过综合业务基础知识及电脑操作等培训合格,且具有一年以上的临柜实践经验。未经培训和考核成绩不合格者,一律不得单人上岗。
3、熟悉综合业务和现金出纳工作的各项规章制度。
4、能独立操作电脑,正确处理日常综合业务,并掌握银联卡、人民银行支付系统业务等较复杂业务的操作要领。
5、掌握现金出纳工作的操作规程,具有现金整点、识别假钞的基本技能,持有反***上岗资格证书。
第三章业务操作管理
第六条规范和细化业务操作