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基金知识讲座内容策划
为了丰富油校大学生的课余生活,推广普及金融基础知识,我们策划了这次讲座活动。
感谢您百忙之中抽出时间来主讲基金知识讲座,辛苦了,谢谢!非常感谢!
以下内容是金协技术部写的一些关于这个主题的大概框架,以便您更好地主讲本次讲座,策划内容仅供参考(参考资料的链接也可以看看)。时间匆忙,不足之处,希望您谅解。
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基金是一种利益共享、风险共担的集合投资方式,即通过发行基金单位,集中投资者手中的资金,由基金托管人(银行)托管,由基金管理人管理和运用资金,以获得投资收益和资本增值的投资方式。
基金与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具的区别

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---基金管理人员投资运作。
(1)投资者、基金管理人、基金托管人通过基金契约的方式建立信托协议,确立投资者出资(并享有收益、承担风险)、基金管理人受托负责理财、基金托管人负责保管资金三者之间的信托关系。
(2)基金管理人员与基金托管人(主要是银行)通过托管协议确立双方的责权。
,将投资收益分予投资者。
在我国,基金托管人必须由合格的商业银行担任,基金管理人必须由专业的基金管理人担任。基金投资人享受证券投资的收益,也承担亏损的风险。

1、投资门槛低。最低只需1000元即可投资,定投更低200元即可;(最近两年有推出过100元即可投资的货币基金,工银瑞信、银华基金,证券交易所上市交易的基金100基金份额即可投资)
2、分散投资,降低风险。进行组合投资,大大分散了风险;
3、专业投资,提高收益。专家操盘,投研团队支持,发挥专业优势,收益更高;
4、手续简便,买卖轻松;
5、合法节税。
基金是比较适合普通居民的投资工具。

http://fund./2012/09/
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:封闭式基金、开放式基金(是什么?区别)
封闭式基金属于信托基金,是指基金规模在发行前已确定、在发行完毕后的规定期限内固定不变并在证券市场上交易的投资基金。
开放式基金包括特殊的开放式基金和一般开放式基金。特殊开放式基金,就是上市型开放式基金发行结束后,投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额,也可以在交易所买卖该基金
基金类别
开放式基金
封闭式基金
基金期限
无期限
有期限
基金规模
不固定
固定
买卖场所
基金公司及其代销机构
在证券交易所交易(和股票类似)
价格形成方式
交易价格以基金单位净值为基础,不受市场供求影响
交易价格受二级市场供求关系影响
激励约束机制与投资策略
基金业绩表现直接影响基金规模和基金公司收入,基金面临赎回压力,基金经理须在短期业绩和长期投资策略之间取得平衡
规模固定,基金经理投资运作无需面对赎回压力,可实施长期投资策略
封闭式基金有固定的规模和存续期,开放式基金无。
封闭式基金不能赎回基金券,开放式基金则可以随时追加投资和赎回基金券
封闭式基金的价格受市场供求影响,开放式基金的价格由基金资产净值决定
:股票型基金、债券型基金、货币型基金
基金按照投资对象的不同(投资类型)
股票型基金:60%以上的基金资产投资于股票

混合型基金:同时投资于股票、债券市场
债券型基金:80%以上的基金资产投资于债券

货币市场基金:投资于安全且具有流动性的货币市场
A. 股票基金(基金开元)
是以股票为投资对象的投资基金,是投资基金的主要种类。股票基金的主要功能是将大众投资者的小额投资集中为大额资金。投资于不同的股票组合,是股票市场的主要机构投资者。
资金投向:资产配置中以股票为主(不低于60%)
适应人群:对风险有较高承受能力,希望拥有高收益
股票平均收益率:1991年,上证指数100点。2013年,上证指数2200点,历史平均收益率超过12%。香港、美国股票历史平均收益率10%左右
B. 债券型基金(富国天利,工银强债)
资金投向:资产配置中以债券品种为主(超过80%)。
适应人群:对资金安全性要求较高,希望收益比较稳定的人。
债券基金特点
1、低风险,低收益

2、费用较低
3、收益稳定
4、注重当期收益。
债券基金的收益率情况,6%
http://finance./money/lczx/20121102/
C. 货币基金(华安增利,南方货币)
货币市场基金是指投资于货币市场上短期有价证券的一种基金。该基金资产主要投资于短期货币工具如国库券、商业票据、银行定期存单、政府短期债券、企业债券等短期有价证券