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财富宝典
2012年5月
背景:
2009年4月西安集团高峰会上“买房买车买保险投资储蓄信用卡”、“中国平
安客户经理”理念正式面向全国高峰精英阐述。
2009年平安品牌运动“你的平安我的承诺”启动,该活动旨在加大对客户的
售后服务,“信守合约,为客户寻找理赔的理由”。
2010年1月1日综拓基本法重新改版施行,对新人留存工程、队伍的稳定和
组织架构的夯实起助力作用。
2010年1月28日新版E行销上线,以综合金融贯穿始终,业务同仁可实现对
客户金融领域需求进行深入分析和发掘。
2010年4月1日中国平安客户经理俱乐部在集团高峰会上正式启动。这是实
践“从产品推销员到客户经理”转型的重要里程碑。
……
综合金融地位日趋重要!
用途:
本手册旨在于让我们的业务队伍(尤其是我们的新人伙伴):
了解业务推荐流程
了解银行的产品
了解产品的推荐流程
通过综拓金融开拓,让我们的业务同仁实现品质到社会地位的提升!
产品日益丰富的平安综合金融梦工厂让我们面对客户时有更多的选择和机会。
让我们通过对银行主打产品的介绍,将自己先行武装起来!
业务推荐流程
,指导客户从中国平安官网进入银行网页,点击网上预约,填写相关信息及推荐人信息。预约成功14天内,引导客户到银行柜面开卡。(银行取号时,直接选择网上预约)
,在营业区内,陪同客户使用远程金融机预约开户。14天内,引导客户到银行柜面开卡。

重要:在客户填写信息时,一定要将自己的员工号及姓名写上,方可有效保障自身利益。
客户开卡流程
对象:开卡客户本人
材料:有效身份证原件,银行柜面填写银行个人客户借记卡申请书
地点:银行各网点柜面
备注:代办人持需要开卡客户的身份证原件和代办人身份证原件到柜面代开卡,该储蓄卡账户功能只能存款不能转账,取款,需要出款客户本人持身份证到银行柜面(所有银行柜面均可)激活帐户功能。
卡种及各种卡的区别
平安银行借记卡
卡种
适合人群
尊贵礼遇
吉祥借记卡(普卡)
适合所有客户
1:三大承诺 2:刷卡、存款等交易都能赚积分,积分还能当钱花
吉祥金卡(金卡)
凡在我行金融资产月度日均余额达到5万元人民币以上的客户
1:普卡的所有待遇 2:资费优惠:手续费打折 3:贵宾专享:专享贵宾室服务,优先办理业务,无需排队等候 4:专属客户经理:指定专属客户经理,提供一站式服务5:温馨祝福:生日、节日祝福
安盈卡
凡在我行金融资产月度日均余额达到人民币40 万元(含外币折合)以上,并在我行开立安盈卡的个人客户
1:普卡的所有待遇 2:安盈专享:安盈商务会所服务3:资费优惠:手续费半价或全免 4:温馨祝福:生日、节日祝福 5:专属理财经理:指定专属理财经理,提供一站式服务 6:个贷快速通道:优先使用快速审批通道办理贷款,利率优惠 7:理财专享:购买我们理财产品收益更高,稀缺理财产品推介及预订、积分特惠 8:安盈活动:理财、投资、美容、养生等形式
绿卡
中国平安人寿个人客户
1:2万资产享受金卡客户礼遇 2:20万资产享受安盈客户礼遇
一帐通卡
平安集团旗下各专业公司的客户
1:一卡整合:将信用卡、借记卡、保险卡、积分卡、服务卡等多项功能完美整合,一个磁条,一套密码,一个卡号,畅享平安集团为客户提供的综合金融服务; 2:利差补积分:只需活期存款账户月日均存款达到1万元以上且每月刷卡消费3笔以上即可获得相应的超额积分 3:账户转移功能:POS消费默认交易账户为信用账户,ATM取现默认交易账户为存款账户; 4:平安信用卡的保障功能
银行存贷款基准利率
目前银行各省市网点
福州分行网点分布
全国分行
支行名称
支行地址
深圳分行
分行营业部
五四路东煌大厦1-4楼
广州分行
华林支行
华林路经贸会展中心一楼
东莞分行
古田支行
古田楼御泉大厦一楼
上海分行
台江支行
台江中亭街群升国际A区4号楼一楼
福州分行
五一支行
五一中路平安大厦二楼
厦门分行
长乐支行
长乐郑和西路173号
泉州分行
福清支行
福清福塘路金鹰酒店公寓一楼
杭州分行
年底深分展合并成功后我们的网点将遍布更多城市
惠州分行
三大承诺:有效期2009年6月-2012年12月(老平安借记卡用户)
1:银行借记卡全球ATM取款免费;
2:银行个人网上银行全国汇款免费:我行转出免费,他行转到我行按照他行的转帐收费标准支付他行转帐手续费(转出行收费转入行不收费);
3:银行更安全的个人网上银行——非客户过错损失,我们赔偿。
产品名称
人民币日日安盈理财产品
产品类型
保本浮动收益型理财产品
投资对象
信用级别较高、流动性较好的金