金融监管学第一章..ppt

金融监管学
主讲:王忠生
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5/18/2018
金融监管的内涵
金融监管的概念:对金融业的监督与管理。
狭义的金融监管是指金融监管当局依据国家法律法规的授权对整个金融业实施的监督管理及其监管制度体系。
广义的金融监管是在当局监管之外,还包括了金融机构内部的内部管理、同业组织的自律性监管、社会中介组织和舆论的社会性监管等。
各国的金融监管体系通常在广义的范畴下架构。
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政府
政府金融监管部门
金融机构
金融行业自律组织
社会监督力量
多元化金融监管结构
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监管主体
监管对象和范围
监管内容
金融监管的构成
监管法律体系
政府机构和非政府机构
各类金融机构、金融市场和金融业务
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金融监管制度
金融监管制度是指有关金融监管的各类规则、惯例、组织安排与政策等,通过建立合理的金融监管的规则、惯例、组织安排和政策。
作用:界定金融主体在金融交易过程中对空间的选择,约束和激励金融主体的金融行为,降低金融交易费用和竞争中不确定性所引致的金融风险,进而保护债权债务关系,促进金融交易的顺利进行和提高金融资源的配置效率。
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金融监管学的研究对象
金融监管的发展演变。
为什么需要金融监管?
监管的主体是什么?谁来监管
监管的客体是什么?监管的对象
监管的内容?监管什么
监管的工具
……
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第一章金融监管发展
5/18/2018
第一节金融监管的逐步形成时期
一、早期意大利金融监管的诞生
商业银行产生以1694年英格兰银行的建立为标志。随着近代工业革命的出现,大量商业银行出现。限制高利贷和银行权力在15世纪的意大利就已经存在。
二、英国金融监管的萌芽
1833年的法案规定英格兰银行纸币为国家银行纸币兑换的法定货币,确立了英格兰银行的垄断地位。并允许在伦敦城内设立合股银行,打破了英格兰银行在伦敦城内的独占格局。
5/18/2018
英国南海泡沫事件
南海泡沫(South Sea Bubble )是英国在1720年春天到秋天之间发生的一次经济泡沫事件。
1711年才成立的英国南海公司在夸大业务前景及进行舞弊的情况下被外界看好,南海公司股票大受追捧,股价由原本1720年年初约120英镑急升至同年7月的1,000镑以上,全民疯狂炒股。
数以百计的股份公司随之涌现,大部份都是混水摸鱼,旨在骗取公众金钱,后来被称之为“泡沫公司”的股份公司。
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为了规管市场乱局,以及保护南海公司免受“泡沫公司”打扰,国会在1720年6月通过《泡沫法案》,规定股份公司必须取得皇家特许状才能继续经营。
6月11日,乔治一世发表公告,警告“泡沫公司”属非法,可受检控。自大量“泡沫公司”被取缔后,南海公司的股价暴跌,使数以千计股民血本无归,当中不乏上流社会人士,另外部份人更因为欠债累累而出逃国外。
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