集中作业流程规范..ppt

中原银行集中作业流程
及管理规范

2018年5月18日
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分行
集中作业基本情况介绍
集中作业业务流程及规范
常见问题分析
主要内容
第一部分集中运营简介
本项目将以流程为核心,通过重构柜台业务流程、运营条线组织流程及管理流程,对银行现行柜台业务运营模式进行改造,将占用网点前台大量人力和时间的部分业务集中到总行作业中心实行后台流水线作业,以提高业务管理效率,并有效降低操作风险及运营成本,实现柜台逐步向产品销售终端转型,以适应当前激烈的市场竞争。
集中作业运营安排
我行集中作业中心营业时间为正常工作日8:30-18:00,周末及节假日休息;
大额支付系统运行时间为每日的9:00-17:00,为保证最大程度的处理完当日已受理业务,建议各网点在16:30后尽量避免发起新的大额汇兑业务,且各网点在16:00以后发起大额业务或客户明确到账时间的业务需要走绿色通道
各网点发起的业务均在作业中心排队处理,以根据业务特点在系统中设定的业务优先级分数排列,分数越高越靠前,最先处理绿色通道的业务,普通汇兑业务优先于账户及托收业务,故可能存在早上发起的托收下午再处理的情况。
第二部分集中作业业务种类
普通汇兑业务
单位活期结算账户开立
托收登记
成功
普通汇兑业务流程图
网点受理岗
中心审核岗
异常
中心授权岗
综合管理岗
信息补录岗
录入不一致
重发
全单岗/碎片岗
行名行号添加确认岗
支付平台
记忆库中无存储
需要大额授权
汇兑业务受理流程
(一)单据受理及审核
普通汇兑业务使用“业务委托书”凭证,网点受理客户提交的汇兑凭证,首先查看凭证要素是否齐全,如收付款人名称、账号、开户行、大小写金额、凭证日期、客户签字等是否完整正确。客户书写是否有歧义,须要时指导客户工整填单;
凭证要素齐全后再将填写内容与客户提交的身份证件、卡、折等进行核对,避免客户要素填写有误,审核完成后加盖业务印章。
汇兑业务受理流程
(二)扫描、录入及再核对
扫描凭证,将业务信息录入系统后再次核对,是否有录入要素与凭证不一致的情况,如票号、凭证日期、是否存在代办人且录入代办人信息等。若需要联网核查则应在录入系统前进行核查并打印、扫描核查结果。
(三)业务提交
确认影像清晰可辩、无倒置、必要影像无缺失(如身份证正反面、联网核查记录、代办人身份证、客户影像等),
确认无误后提交业务
网点受理审核要点:
1、对客户提交的资料进行真实性及票面要素审核,保证单据填写规范、完整、清晰。审核无误后,认真做好关键要素的录入工作,录入时要认真与原始凭证核对,确保各项要素录入正确、完整。
2、客户身份信息核实,根据反洗钱管理办法对汇兑金额为5万元以上的客户需要其提供身份证原件,代办的同时需要出示被代理人身份原件,并对其身份信息进行核实。
3、对需要审批的汇兑业务进行事前审批。若审批人员不在,请批注详细的电话确认记录。
网点影像扫描及录入要点:
1、保证所选择的凭证组合要和实际上传影像资料保持一致;
2、保证影像的完整、清晰、端正;
3、保证影像的切边处理;
4、超过限额的公司客户交易金额超过100万(含),个人客户交易金额超过10万(含),要同时上传办理人的影像在“附件”节点下;
5、达到审批条件的交易同上将“审批表”上传至“附件”节点下;
6、普通汇兑的凭证组合中除“其他资料”“附件”节点下可以有多张影像外,其他凭证节点下均要求一张凭证,尤其是碎片切割的凭证组合。