反洗钱工作报告.doc

反洗钱内审稽核情况报告
反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作,做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求,是维护金融机构诚信及金融稳定的需要,也是保证信誉支付稳定,促进农村信用社发展的保证。随着《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的相继颁布实施,农村信用社反洗钱认识得到了进一步强化,初步建立和完善了反洗钱内控制度,明确了内部反洗钱操作流程,将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围,为反洗钱工作保驾护航。联社稽核审计部门在过去的两年里通过序时检查与风险隐患排查等各项检查工作,扎实开展反洗钱检查工作。现将这两年反洗钱工作检查情况报告如下:
一、反洗钱稽核检查工作开展情况
(一)将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围。
为加强反洗钱工作监督检查,规范反洗钱操作管理制度,联社稽核审计部在对全辖网点进行序时检查时将反洗钱管理纳入检查范围。通过查阅会计资料和调阅反洗钱系统操作记录,检查网点在反洗钱内控制度建设、客户身份识别、大额和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存等方面的工作。通过检查促进了我县农村信用社全面提升反洗钱工作能力,规范了反洗钱操作流程,夯实了反洗钱工作基础。
(二)认真开展反洗钱检查工作
两年来共对反洗钱管理工作进行检查4次,对存在的问题能现场整改的进行现场整改,不能现场整改需在今后工作规范的下达限期整改意见书,督促其规范操作,严格要求按反洗钱制度落实,对严重违规的按违反反洗钱有关制度规定进行处罚,共处罚
*人次,处罚金额*元。
。是否认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性,是否根据其经营范围开立相对应的科目账户;为单位客户办理存款、结算等业务,是否均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料,进行核对并登记。
、个人账户的开立。是否严格按实名制的有关规定审查开户资料,要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核查,并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作,对于未能依法提供相关证明材料的个人账户是否不予办理开户手续。
。
一是在以开立账户等方式与客户建立业务关系,为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上的,是否都进行客户身份识别,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。
二是是否在为客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务的,是否核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
三是当客户的身份信息变更时,是否严格重新识别客户。是否严格按照规定的要求,对客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。是否对于交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年。
4、对现有的账户进行全面清理检查。是否按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库,对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的),
是否通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。
5、严格执行大额