管理改善案例分析CharlesSchwab嘉信理财.doc

管理改善案例分析-CharlesSchwab嘉信理财
附件FS02:案例分析-Charles Schwab
嘉信理财嘉信理财基本情况介绍嘉信的发展历程回顾嘉信理财能够从一家很小的证券经纪公司迅速发展起来,成为全美有名的金融中介机构,其成功要素可以归结为以下三点: 嘉信长期贯彻了细分市场集成的公司战略嘉信善于发现客户需求,并善于根据客户需求推出新的金融产品与服务 1/3 嘉信善于发现客户需求,并善于根据客户需求推出新的金融产品与服务 2/3 嘉信善于发现客户需求,并善于根据客户需求推出新的金融产品与服务 3/3 嘉信理财善于运用先进的技术手段支持其经营战略和新产品及服务的实施* Footnote Source: Sources Unit of measure CONFIDENTIAL This report is solely for the use of client personnel. No part of it may be circulated, quoted, or reproduced for distribution outside the anization without prior written approval from McKinsey & Company. This material was used by McKinsey & Company during an oral presentation; it is not plete record of the discussion. Document Date 某战略和管理改善项目最终报告成立于1971年,1987年上市,2001年底,公司市值达210亿美元,,。现在是全美最大的折扣经纪商、第三大共同基金提供商和最大的网上经纪商嘉信奉行“鼠标加水泥”的思想,走传统渠道与高技术渠道相结合的道路基本情况主营业务集中的主营业务,包括证券经纪、资产管理、基金销售与管理、自营业务、咨询服务和人寿保险目标客户中小投资者为主,具有一定独立投资能力和一定技术能力(使用网络交易系统)的投资者,独立投资顾问收入构成经纪佣金收入占48%,造市价差收入占12%,基金业务收入占19%,另外,对客户资产的资金利用产生的利差收入占18%? 1971 1975 1979 1987 1990 2001 美国证监会(SEC)实行议价佣金制,嘉信开始定位于提供低价服务的折扣经纪商成立。传统证券经纪商引入电子化交易系统,打造美国最大的折扣经纪商纽约证交所上市开始进入基金业务并取得迅速发展投资于互联网在线交易系统,使公司业绩突飞猛进全美最大的折扣经纪商、第三大共同基金提供商和最大的网上经纪商、第四大综合金融服务机构通过并购美国信托公司和与电子信贷公司联盟,介入信托与房地产信贷领域细分市场集成战略客户需求导向 IT技术支持善于发现客户需求,并善于根据客户需求推出新的金融产品与服务嘉信长期贯彻了细分市场集成的公司战略善于运用先进的IT技术手段支持其经营战略和新产品服务的实施细分市场集成战略的特点细分市场集成战略的优点主业集中,有利于最大限度利用资源,发展核心能力,打造良好的专业品牌主业集中,有利于公司业务的创新和规模的扩张- 由于各细分业务之间高度的内在关联性,使某一业