金蝶K3标准版V12.1资金产品介绍.ppt

金蝶K/3资金产品介绍
提纲
集团资金管理的现状和理念
集团资金管理的价值和策略
资金集中管理模式与解决方案
金蝶资金管理系统功能
典型客户
集团企业运营资金管理的困惑
财务的核心是资金!
“没有手段实施资金的过程管理和监督,是虚假的、不及时的!”
资金质量?资金优化配置?融资结构?发挥资金整体效应?
在银行眼里是若干个小企业!
信用度、筹资能力有限
资金紧张和资金沉淀并存!
集团地理分散,管理困难
第一时间获得的资金信息情报?
获得全面的资金报表
无法及时了解集团的资金存量、流量、流向;无法及时监控和管理资金进出。
子公司的投资、筹资决策行为不规范,存在重大财务风险的隐患。
现状和挑战——资金集中管理的必要
挑战
现状
可能发生违规付款行为
不能有效监控子公司支付资金的合理性
监控
资金集中管理
筹资
投资
子公司的筹资、投资决策不规范
存在重大的财务风险
子公司的资金紧张和资金冗余现象并存
子公司之间交易时资金的
体外循环,财务费用大
集团整体资金利用效率差
资金闲散,不能发挥整体效应
调剂
不能迅速掌握集团整体
资金的存量、流量、流向
家底不清、资金管理薄弱
信息
国际集团公司的资金管理理念
普华永道的研究表明,在国际集团公司中对资金管理的的战略有三大类别,体现出不同的风险管理理念
企业管理多以财务管理为中心
财务管理应以资金管理为中心
资金均衡的风险与集中管理价值
资金量
时间
资金盈余,使用效益下降
资金短缺,融资成本或业务受限
公司资金需求
公司资金头寸
集团的资金需求
集团的资金头寸
A公司
B公司
资金集中后的效果
资金集中管理的策略和目标
统一账户,监控资金,防止违规
统一调剂,保障重点项目资金
统一内部结算,减少资金体外循环
统一对外结算,掌握资金流量、流向
统一筹资,增强整体信用度
统一投资,防止财务风险
核算资金占有成本,提高资金使用效率
提高资金周转速度
降低集团整体成本
控制集团运营风险
资金集中管理手段
中心网络
PSTN
网上银行
集团结算中心
建设银行
网上银行
中心客户
中心客户
查询业务、余额
付款单、结算单
付款结算数据
查询业务、余额
资金集中管理的应用价值
实时了解资金流的整个动态情况,风险得到监督和控制;
集中利用资金,减少贷款利息,提高资金使用效率;
增强集团融资能力;
业务流程得到优化,各系统协同更加有效;
促进了商业银行对集团服务的改善;
规范资金管理,提升财务管理水平,增强企业竞争力。
内部资金调剂、降低融资成本
建立集团资金统筹优势,内部平衡资金盈缺
资金量
时间
资金集中后的效果
子公司A
子公司B
资金盈余,
使用效率下降
资金短缺,融资
成本或业务受损
公司资金需求
公司资金头寸
集团资金需求
集团资金头寸