（个人理财教学课件）项目六 规划个人投资理财.pptx

项目六规划个人投资理财
学****指南
任务一理解投资理财功能
1
任务二熟悉投资理财内容
2
任务三把握投资规划流程
4
1·了解投资理财内涵
2·风险收益获取功能
3·家庭财务自由功能
1·解读投资理财规划
2·投资理财规划流程
3·实施投资理财规划
1·熟悉投资理财工具
2·成长前期理财攻略
3·成长后期理财攻略
职业能力目标
专业知识目标
按照理财规划师的标准要求,全面准确理解个人投资理财规划的内容,并熟练把握其操作技能,包括个人投资理财的功能,家庭不同周期的投资规划方法,个人投资理财的规划流程,能够据客户要求做出个性化投资规划方案。
按照理财规划师的素质要求,了解投资理财包含的功能,包括财务自由的功能和风险收益的功能;投资理财包含哪些内容,有哪些主要产品,熟悉个人投资理财的规划流程和操作方法。
任务一理解投资理财功能
根据课本P226的案例可知,案例从投资理财的意义入手,阐述了投资理财的几种途径,并结合自己家庭的实际情况,分别论述了储蓄、保险、股票、基金、房地产、邮票的投资得失,体现了投资理财奥妙和理财生活的快乐,并给人以启迪。
(一)把握投资理财内涵
(二)获取投资风险收益
投资面临的两大宗旨就是趋利和避险。
(三)实现家庭财务自由
1、财务自由中的财富
2、什么是财务自由
3、财务自由规则
一、把握投资理财内涵
(一)投资的科学界定
1、投资的概念
是指各种行为主体为实现特定的目的和获得预期的收益,而把其所拥有的财产或者资本运用并形成相应资产的经济社会活动。
2、投资概念的理解
投资是一种经济社会活动,包括两个过程:
3、投资相关的术语范畴
与投资密切相关的三个基本概念是资本、
资产、
财产。
一是财产转化为资本或资产转化资本的过程
二是资产形成具体转化形态或运用形态。
(二)投资的理论渊源
1、有关资本的来源
根据马克思关于“货币转化为资本”的论述,“商品流通是资本的起点”,货币是资本最初的表现形式。
2、生产资本和生息资本
根据马克思关于“生产资本的循环”的论述,生产资本循环的总公式:P......W-G-W......P。根据马克思关于“生息资本”的论述,为获取利息而贷出的资本叫生息资本。
3、资本理论的意义
马克思的论述,对我们正确地理解和认识投资有重要的理论指导意义。
(三)理解家庭投资理财
1、家庭投资理财的界定
是指家庭主要成员运用现代理财知识与方法等手段,科学地对家庭财产进行管理,已达到保值增值,并提高生活品质的愿望。
2、家庭投资理财的背景和意义
改革开放30多年以来,随着我国经济的发展,居民的财产总量和结构都发生了深刻的变化,居民投资理财的意愿不断增强,投资理财已成为日益重要的问题。
3、家庭投资理财的现状
第一理财等与投资。
第二理财随大流。
第三追求短期收益。
第四极端现象普遍。
二、获取投资风险收益
(一)解读投资风险
1、投资风险的背景
崇尚理财、注重投资,已经成为风靡全球的家庭投资理财理念。
2、理财的风险与收益
世界上永恒不变的是变化,变化意味着风险。投资面临的两大宗旨就是趋利和避险。
3、投资风险概念
其基本核心意义是“未来结果的不确定性或损失”。
(二)风险识别、度量与控制
1、理财风险识别
是指感知、判断或归类的方式对现实和潜在的风险性质进行鉴别的过程,也是风险管理的基础。
2、理财风险度量
在给风险定性的同时,量化度量风险也十分关键,度量风险的方法有许多。
3、理财风险控制
四种基本方法:
风险转移
风险回避
损失控制
风险保留
(三)家庭投资风险收益
1、家庭投资风险类别
个人理财活动中的投资风险是指投资活动在未来造成亏损的可能性。具体可以分为四个类别。
2、家庭风险防范的初步措施
对家庭来说,风险防范的初步措施是对投资者风险与收益的态度进行简单测试。
3、家庭风险收益的获取
投资理财及其收益涉及收支、投资与消费的比例、投资结构、负债与资产的比例等多重因素,评估投资收益需要选择合适的评估指标。