下载此文档

家庭结构化理财方案.ppt

文档分类：金融/股票/期货 | 页数：约9页举报非法文档有奖

1/9

下载提示

1.该资料是网友上传的，本站提供全文预览，预览什么样，下载就什么样。
2.下载该文档所得收入归上传者、原创者。
3.下载的文档，不会出现我们的网址水印。

同意并开始全文预览

(约 1-6 秒)

1/9 下载此文档

文档列表 文档介绍

诚信理财
——诚信致远,卓越非凡
2018/6/15
1
思考一:50岁以后的生活如何过?
支出
收入
住房
900
社会养老
1500
交通
1200
存款利息
833
生活支出
1500
消费支出
1000
健康保障
800
TOTAL
5400
2333
净支出
3067
25年养老所需存款
920100
每月存款

2018/6/15
2
思考二:我们可以象父母那样安排储蓄计划吗?
父母们50岁后的保障:
稳定的退休金
有保障的公费医疗
少额的住房支出
……
我们50岁后的保障:
?
2018/6/15
3
!理财将成为现代人需要的生活技能
2018/6/15
4
家庭理财的基本原则
长远打算
不同阶段支出需求特性不同
不同阶段面临的风险不同
全面考虑
家庭需求多样化
结构化理财
支出与收入在金额上匹配
支出与收入在期限匹配
实现投资品种的有效组合
2018/6/15
5
投资品种比较
2018/6/15
6
结构化理财中的资金链
现状:男,30岁,现有8万元存款。房贷40万,10年付清,目前工
资可维持支付房贷,但没有更多的储蓄能力。
分析:无法为养老进行必要储备;
贷款期内如发生意外,会给家人造成较大的房贷还款压力。
解决方案:意外险+养老险的组合
达到效果:60—70岁间,每月可获得1000元养老金收入;
10年间发生意外身故,家人可获得理赔金42万;
10年间发生意外致残,最高赔付额80万。
每年增加支出:3680元
支出补偿方案:保留1万元储蓄,其余7万元投资基金。
年均增加收入:3500元

家庭结构化理财方案来自淘豆网www.taodocs.com转载请标明出处.