信用社反洗钱工作总结 (8000字) - 金融工作总结 - 书业网.doc

信用社反洗钱工作总结(8000字) - 金融工作总结- 书业网

XX县联社年反洗钱工作总结
反洗钱工作,是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措,是纯洁社会风气,保持社会安定,提高信用社信誉,促进信用社业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行制定的《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及开封县村信用社反洗钱工作规定》等文件精神,认真执行制度规定,现将2009年反洗钱工作总结如下:
一、加强学****提高对反洗钱工作的认识
为增强对反洗钱工作的认识,我们首先从自身做起,加强了对反洗钱知识的学****一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。学****了人民银行精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识,提高了对反洗钱工作的认识。
二、反洗钱内控制度建设及开户证件的审查
我县联社根据上级有关文件精神,在各信用社、部确定了一名反洗钱兼职员,负责对各自网点数据的分析报告工作,联社计划财务部确定一名业务人员专职负责反洗钱工作,监测各信用社、部的数据,并对全县各网点的大额数据及可疑交易数据进行监督。在单位开立结算账户时,严格把关,认真审查证件(营业执照、法定代表人身份证件、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证)及经办人有效身份证件的真实性、完整性、合法性,并详细询问了解客户有关情况,根据其经营范围开立相应的科目
账户;在为单位客户办理存款、结算等业务时,均按中国人民银行有关规定要求提供有效证明文件和资料,进行核对并登记。对于开立个人账户,严格按实名制的有关规定审查开户资料,在办理开户时,严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性,并在联网核查系统中进行核查;能根据审慎性原则认真开展了解客户活动,对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析,对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控;能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录,保存银行结算账户存款人的信息资料等。暂未发现有匿名、假名、留存资料不完整的账户。对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
三、大额和可疑交易报告情况
县联社不断加强对大额现金、转账支付交易的监测,落实大额和可疑交易报告制度。在提取现金方面,严格执行逐级审批的制度,对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控,并要求需提前一天预约提现金额。建立台账制度和异常交易报告制度,制定《大额交易登记簿》、《大额现金支付登记簿》,加强对大额交易收付交易、大额转账收付交易进行详细登记,防止不法分子进行洗钱活动。按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的),已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。
四、严格监管和控制***私存现象。
我县联社对有意套取现金或***私存的账户实施严格监控,以确保县联社结算账户都能合规运营,各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收付和大额转账等现象,经过我社员工的深入了解和观察,都是属于正常结算业务范围,没有违反反洗钱相关规定。我县联社没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
五、反洗钱宣传和业务培训情况。
我县联社在09年开展了不同形式的宣传活动,如通过张贴宣传画、悬挂横幅等进行广泛宣传,加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育,提高客户的法律意识,形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。使员工进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定,增强反洗钱工作能力。
六、反洗钱工作存在不足及今后工作要求。
思想认识不到位。农村信用社没有对反洗钱工作引起足够的重视,没有设立独立的反洗钱机构及反洗钱专职人员,基层信用社反洗钱意识淡薄,内控制度未落实。
宣传培训不到位。农村信用社对反洗钱的宣传培训工作力度不够,首先是基层信用社广大一线员工没有系统性地进行反洗钱专门培训,对洗钱行为认识模糊,无法有效监督可疑交易、识别
洗钱犯罪。
今后,一是继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓,严格执行大额和可疑交易报告制度;二是将继续深入开展反洗钱工作,继续加大反洗钱工作力度;三是不断完善反洗钱工作内控制度建设,确保反洗钱工作的深入开展;四是要不断完善反洗钱内控制度,不断查找缺陷和漏洞;五是继续加强反洗钱一线工作人员的培训工作,提高反洗钱技能。只有深刻领悟反洗钱规定,才能较好地完成反洗