交行 小额支付系统需求补充资料.doc

小额支付系统往账业务处理
业务范围

前台处理:
柜员根据发报行和收报行是否是小额支付系统上线行,选用支付系统中往账交易。
。按要求进行录入、复核、抹账(取消交易)、确认等操作。
,需要检查付款单位账号和余额是否合法,除了个人现金汇款;验证前后台收费标准是否一致;系统支持联动单笔收费、汇总收费和不收费选项,选择不收费时需要强制授权才能通过。同时检查业务种类是否标准。
,往账信息写入小额支付业务往账登记簿,并改变支付系统往账流水表中对应记录的标志为“已复核”。同时系统自动生成数字押。复核成功后的交易可以按要求进行抹账处理(或删除处理)。借记业务只将往帐业务作为信息发送给收报行。复核后的往帐自动登记业务类型号和相应的批量包类型号。
(第19页)下一项内容之前,在画面底部作提示。
** 交易成功,画面提示打印“付款通知书”,内容为付款人账号、户名、电子汇划费和手续费等。当收费选项选择不收费、汇总收费或付款账号是“按批收费”类型时,系统不应提示打印“付款通知书”; 汇总收费时由柜员启动公共收费分业务种类进行收费,柜员签退时判别柜员是否进行汇总收费,未收费时可以进行收费后签退或者由高级别柜员授权签退。若是“按批收费”类型的账户,则电子汇划费、手续费应写入“应收款登记簿”,
(第22页)
交易成功,画面提示打印“付款通知书”,内容为付款人账号、户名、电子汇划费和手续费等。当收费选项选择不收费汇总收费或付款账号是“按批收费”类型时,系统不应提示打印“付款通知书”; 汇总收费时由柜员启动公共收费分业务种类进行收费,柜员签退时判别柜员是否进行汇总收费,未收费时可以进行收费后签退或者由高级别柜员授权签退。
第25页)
交易成功,画面提示打印“付款通知书”,内容为付款人账号、户名、电子汇划费和手续费等。当收费选项选择不收费汇总收费或付款账号是“按批收费”类型时,系统不应提示打印“付款通知书”; 汇总收费时由柜员启动公共收费分业务种类进行收费,柜员签退时判别柜员是否进行汇总收费,未收费时可以进行收费后签退或者由高级别柜员授权签退。若是“按批收费”类型的账户,则电子汇划费、手续费应写入“应收款登记簿”,按期通过相关交易进行收费处理,本交易不做联动收费。
第29页)〖支付系统往账记账—国库〗交易
分录
序号
借/贷
科目
代码
账户
序号
部门
级别
部门
类别
监督
标志
复核
标志
红字
方式
01
借
分行
账务中心
监督
正常
02
贷
分行
账务中心
不监督
正常
说明:
支付系统往账记账—国库
借: 存款账户
贷: 内部账户(限***科目下分户)
借: 内部账户(限***科目下分户)
贷: 小额支付业务往账
第74页)
若核对不符,则向人行支付系统发起支付业务明细下载请求;接收到人行前置支付业务明细信息后自动与行内系统登记簿核对,产生核对不符清单,从人行前置机上打印输出下载请求的明细数据,手工与行内系统中账户数据进行匹配,查明原因并进行相关处理后再自动进行资金清算记账处理。
各辖属行帐务中心启动支付系统轧帐交易,系统自动控制人行前置处于“日切后状态”,系统自动统计显示辖属行支付系统