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个人理财课件项目四现金规划财.ppt

文档分类：金融/股票/期货 | 页数：约44页举报非法文档有奖

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文档列表 文档介绍

模块二单项理财规划
知识目标:
了解各单项理财规划的内容
掌握家庭各
单项理财规
划的编制方法
明确各单项
理财规划
的意义
了解编制各单项理财规划应注意的问题
能力目标:
能够较为准确快速地归纳出个人和家庭的单项理财目标
能够根据客户
的情况分析
客户需求
能够根据客户
的情况提出
解决方案,
做出规划。
能够快速地诊断
出影响个人和家
庭单项理财目标
实现的主要障碍
项目四编制现金规划
项目概述
1、了解现金规划的作用
2、分析影响客户现金需求的因素
3、评估资产流动性水平和收支状况
本项目
包括五项任务
4、明确理财目标并建立预算金额
5、提出现金管理建议
背景介绍
理财师王丽负责为王先生编制现金规划。她考虑首先应分析影响王先生家庭现金需求的因素;然后对王先生家庭资产流动性水平和收支状况进行评估,找出其家庭现金管理中存在的问题;接着要明确其家庭现金理财目标并据此建立其预算金额;在此基础上,为其提出现金管理建议。
思考:
如何对客户的情况进行分析和评价?
如何着手
编制
该规划?
编制该规划
在理财中的
作用?
如何配置
家庭现金
资产?
如何对现金收支进行
调整?
任务一了解现金规划在理财中的作用
任务描述
现金及现金等价物的概念
现金规划在理财中的作用
任务一了解现金规划在理财中的作用
一、现金及现金等价物
现金等价物:
期限短、流动性强、易于转换成已知
金额现金、价值变动风险较小的短期投资
一般包括:
存款、货币基金及其他可以变现的短期投资
知识准备
任务一了解现金规划在理财中的作用
二、现金规划在理财中的作用
从财务安全角度上看
从财务自由角度上看
从家庭资产增值角度上看
是编制其他单项规划的基础
知识准备

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