个人理财课件项目五编制消费支出规划.ppt

项目五编制消费支出规划
项目概述
1、介绍消费支出规划在理财中的作用
2、编制住房消费方案
3、编制汽车消费方案
本项目
包括三项任务
背景介绍
要为刘女士、王先生、李先生编制消费支出规划,首先应明确各客户住房消费和汽车消费目标,并分别分析影响家庭消费支出的因素,在此基础上,为其提出消费支出规划方案。
思考:
消费支出规划的常用工具有哪些?
如何着手编制该规划?
编制消费支出规划的作用是什么?
如何分析和评价客户的情况?
如何确定客户住房和汽车消费的贷款及还款方案?
任务一了解消费支出规划在理财中的作用
任务描述
消费支出规划的内容
消费支出规划的作用
任务一了解消费支出规划在理财中的作用
一、消费支出规划的主要内容
(一)消费支出规划的涵义
(二)消费水平
(三)消费结构
(四)消费支出规划包含的内容
知识准备
任务一了解消费支出规划在理财中的作用
二、消费支出规划在理财中的作用
(一)提高生活质量
(二)保证财务安全
(三)实现家庭资产的最佳配置
知识准备
任务一了解消费支出规划在理财中的作用
(一)提高生活质量
通过消费规划,可以为人们设计适
当的投、融资模式,帮助人们解决收入
与消费的矛盾,早日实现消费目标,从
而尽快提高家庭的生活质量。
知识准备
任务一了解消费支出规划在理财中的作用
(二)保证财务安全
根据家庭收入来衡量贷款负担能力,
并以此为基础编制住房或汽车消费方
案,可以保持家庭的合理消费支出,
以达到适度消费、稳步提高生活质量
的目标。
知识准备
任务一了解消费支出规划在理财中的作用
(三)实现家庭资产的最佳配置
首先,通过消费规划,可使家庭
强迫自己储蓄,实现其理财目标。
其次,可以充分利用各种融资手段,
实现家庭资产的最佳配置。
知识准备