银行案例分析题.docx

案例分析题:
。一天,小李在办理王小姐的存款业务时,发现其中一张100元人民币纸币疑似***。小李在向王小姐说明情况之后,叫来营业网点主管和另一名柜员,共同对该纸币进行鉴别。经反复验看,她们认定该100元纸币为***,于是当客户面加盖“***”印章,并开具《***收缴凭证》。王小姐情绪激动,拒绝提供个人证件信息,并拒绝在《***收缴凭证上》签字,小李向王小姐解释相关法律法规,并告知异议处理方式,但王小姐仍不配合***收缴工作,并强烈要求退回该100元***。小李做法正确的是_。C
,所以不必开具《***收缴凭证》
***收缴凭证,将要素不完整的***收缴凭证(缺少持币人身份证件号码、持币人签名)的第一联留存,第二联作废,不必交给王小姐
***收缴凭证,将要素不完整的***收缴凭证(缺少持币人身份证号码、持币人签名)的第二联交给王小姐,第一联留存。持有人拒绝签字,收缴人可以在收缴凭证上注明
,将***退回给王小姐
,储蓄柜员工作人员小李发现其中有一张50元纸币疑似为***,他马上叫来储蓄主管,两人经过仔细辨别后,确认这张50元纸币是从未见过新型***种类,于是当着张先生的面盖上***章,并开具了***没收凭证,盖好童,将凭证交给张先生,并告知了其权利。张先生又递进一张50元纸币要求换出***去人民银行鉴定。小李和储蓄主管商量片刻,确认递进来的50元纸币是真币后,将***交给了张先生。关于上述案例,下列说法正确的是_。ABD
***,小李应当立即报告公安机关
《***收缴凭证》
《***没收凭证》
***退还顾客
,储蓄柜员小王在为其办理业务时发现11张10元面值的美元***,小王与一名同事在该***的正面睡衣窗及背面中间位置加盖了***印章,向杨先生出具了《***没收收据》以下有关上述案例中,说法正确的是_。 ABCD
A小王在发现11张假外币的情况下,未向当地公安机关进行报案
B小王发现假外币不应当面加盖***字样的戳记,应放入统一的专用袋加封
C小王应向客户开具《***收缴凭证》
D小张没有向客户履行告知程序
,银行现金柜员小周在办理一客户1 000元人民币存款时,先用点钞机点了一遍,没有异常,随后又手工清点了一遍,发现其中1张100元是***,他当即让同事过来复核,经两人鉴别认定这是一张***,再次放入点钞机,这张***通过点钞机而不报警,随后两人将***收缴,填制《***收缴凭证》,然后将《***收缴凭证》交给顾客签字,后将***实物和收缴凭证收入单独保管,办理完这笔现金存款后,又开始办理下一笔业务,直至营业终了,上述案例中,该金融机构操作违反规定的有_
ABC
A未告知持币人如对被收缴的货币真伪有异议,可以在3个工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定
B各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级,对不能识别***的设备,要督促生产厂家尽快进行升级,不能升级的停止使用
C各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级,测试升级情况要有书面记录,以备查阅