调查报告格式(集团综合授信).doc

中信银行授信调查报告
(适用于集团客户综合授信)
客户名称:
行业类别:
信用评级:
授信品种:
授信金额:
授信期限:
授信定价:
担保方式:
担保人全称:
经办机构:
客户经理:
产品经理:
====================================================================
声明:
本人对该授信项目进行了深入调查,并在调查的基础上完成本报告的撰写,本人对调查报告所陈述事实和数据的真实性承担责任。
客户经理签名:
产品经理签名:
贷前调查时间:
地点:
调查访问的对象:
访问人:
调查访问方式及内容:
调查报告目录:
第一部分授信申请人的基本情况
第二部分授信申请人经营情况分析
第三部分行业及政策分析
第四部分授信申请人财务情况分析
第五部分比较分析
第六部分授信申请人与银行合作情况
第七部分或有负债分析
第八部分授信申请人授信用途与还款来源分析
第九部分担保分析
第十部分授信风险分析及防范措施
第十一部分集团授信额度分配方案及其他补充说明
第十二部分调查结论
第十三部分经办机构主要负责人意见
一、授信申请人基本情况
1、集团本部(母公司)基本情况:
企业名称:
组织机构代码:
经营范围:
行业类别:
注册地址:
实际办公地址:
法定代表人及身份证号码:
贷款卡编号、密码、贷款卡是否通过人民银行年审:
基本账户行:
注册资金、币种:
股东及出资金额、股权占比(如超过5个可仅列出前五个):
股东名称
注册地
注册资金
出资金额(万元)
占比
出资形式
XX公司
%
XX公司
%
%
合计
100%
股权结构、重要股东、实际控制人介绍。(包括但不限于基本情况、经营情况等)
公司已投产项目成立时审批手续情况,手续是否合规?公司的关联企业有无已投产但审批手续不合规的重大项目(土地、环保、核准等)?
历史沿革:要求描述公司及其前身成立以来的资本变更、股权演变、改制重组、上市融资、投资并购、资产出售等各种产权变化情况。
2、集团客户(含分、子公司及关联企业)股权结构情况
以图表形式描述集团客户本部、核心企业与各分、子公司、关联企业的产权关系,在图(或表)上注明相互之间持股比例。
3、主要子公司及拟授信企业基本情况
分析同1。
4、集团公司治理结构:股东会、董事会、监事会、经营层设置情况,公司董事的构成和比例,董事长、总经理和财务负责人的产生机制和相互监管约束机制。
5、高管介绍
集团及主要子公司主要高管介绍(包括但不限于姓名、性别、年龄、职务、生平简历、是否曾任职于破产倒闭公司等)
6、重大事项(含集团、借款人、子公司、关联企业;包括但不限于重组改制、投资并购、股权变更、人事变更、诉讼违规、停产整顿、安全事故等)
二、授信申请人经营情况分析
1、集团整体经营情况介绍:
2、逐一介绍集团本部、拟授信子公司、未申请授信主要子公司(资产或销售占集团20%以上)以及需要特殊说明子公司的经营情况,每个企业都应按照以下要求进行介绍。
(1)主导产品介绍:产品介绍,产品历史价格、当前价格及走势分析,产品的成本结构和变化情况
(2)经营业绩:近三年主要产品的产能、产量、销量情况,主要产品的产销率、销售收入增长率、销售利润增长率、市场占有率,产能、产量在行业中的排名或地位。如未达到生产能力,请解释原因。
产能
产量
销售收入
2009年
2010年
当期
2009年
2010年
当期
2009年
2010年
当期
产品1
产品2
合计
(3)主要技术、工艺情况,是否符合国家政策,及与同行业比较的优劣势分析(工业企业)。
(4)经营模式分析:(本项也可以文字描述,不用表格形式)
原材料供应(上年度数据,单位:万元):
主要供应商
关系年限
供应产品
供应额
比例
合计
——
——
100%
分析:(包括但不限于:主要原材料价格及波动情况、主要原材料在国内、省内、国际市场供求情况,原材料采购渠道是否稳定、结算方式等。)
销售模式(上年度数据,单位:万元):
产品
目标市场
生产期限
销售额
比例
合计
——
——
——
100%
分析: 分析各种产品的市场情况、定价策略、销售战略、结算方式等。
客户
地点
关系期限
销售额
比例
合计
——
——
100%
分析:分析开拓市场的机制、主要下游客户情况、与下游客户的谈判地位、市场稳定性等。
3、集团公司的管理模式及管理水平分析(企业集团对下