《销售端合规专项》培训PPT课件.pptx

销售端合规专项
南区信销事业部企划培训部
课程目标
通过对本课程的学****使团队经理了解我公司合规规范制度,合理规范业务工作,创造合规价值。
课程内容
一、合规的重要性
二、销售端合规规范及处罚
三、销售端的合规问题
四、客户投诉及员工内部申诉
个人为什么要合规?
公司的所有违规行归根到底都与员工个人违反或未遵守法律法规、内部规则制度而导致的严重后果有关,员工的个人行为在可能给公司带来巨大的经济和声誉损失外,也会为自己的前途带来不可预估的不良影响。
内部处罚
包括口头警告、记过、经济处罚、解雇
民事责任
巨额的经济赔偿
刑事责任
刑事处罚及由此造成的影响一生的后果
合规的重要性
企业为什么要合规?
金融行业因违反或未遵守法律法规、规则和准则可能导致行业本身遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险,金融行业主要负责人及直接责任人也可能因此被直接追究行政、民事甚至刑事责任。
信誉损害
Reputational damage
巨额的诉讼费用
Costly litigation
监管部门的罚款和谴责
Fines or reprimands from the regulator
取消或限制金融业许可证
Loss or restrictions imposed on license
巨额的经济损失
huge economic losses
刑事和民事责任
Criminal prosecution and civil penalties
合规的重要性
合规理念应当贯穿于公司每个业务流程和每个工作环节中。合规和企业每一个员工息息相关,只有合规的理念和意识植根与员工的思维之中,成为自觉和必然的行为准则,实现全员合规、主动合规,才能确保企业的经营管理不偏离目标。
合规创造价值!
通过合规管理和风险控制活动可以大大降低违规事件发生的可能性,减少处理争议和诉讼的成本,避免声誉和经济的损失;通过内化合规要求进一步优化业务操作和决策流程,提升企业形象,从而创造价值。
创新
品牌影响力
员工成就
企业存在价值
合规
合规
合规
还是合规
中国微金融领航旗舰
合规的重要性
销售端合规规范及处罚
销售端合规途径
区域
M3+逾期稽核
系统评分、逾期率和通过率、投诉查处、暗访、现场突击稽核
总部
投诉查处、暗访、现场突击稽核