平安保险公司常用保全项目应备文件一览表(2010年7月修订版).xls

常用保全项目应备文件一览表
项目归类保全项目应备文件
名称注意事项申请书保险单身份证件
补退费类变更项目犹豫期退保长期附加险可以单独办理犹豫期退保,短期附加险不能单独办理;主险为一年期险种、旅行意外险、捐赠保单、拆分生成的保单,不能受理犹豫期退保★保险合同解除申请书★★
退保主险、长期附加险(重疾提前给付险种除外)退保退还保单现金价值或扣除手续费后退还保费;短期附加险、重疾提前给付险种退保退还未满期净保费★保险合同解除申请书★★
复效停效已满两年的保单不得申请办理复效;复效保单需进行核保。经核保同意后,投保人应一次补交全部应交的保费及利息★保险合同变更申请书(核保及补退费类)
减额交清★保险合同变更申请书(其他变更类) ★
新增附险新增的附加险交费方式与主险一致;已停售附加险种不能再进行新增操作;新增附险的险种搭配规则以新增当时的投保规则为准★保险合同变更申请书(核保及补退费类)
加保申请加保须由投保人和被保险人在申请书上填写健康及财务告知事项,经我公司审核同意,准予加保★保险合同变更申请书(核保及补退费类)
减保减保后的保额不得低于投保规则规定的各险种最低保额;传统险减保按部分退保处理,不得退保的险种也不得受理减保★保险合同变更申请书(核保及补退费类) ★(代办非传统险的减保可提供复印件)
保单还款★保险合同变更申请书(核保及补退费类)
保单贷款可申请保单借款的险种为条款有“保单贷款”约定或公司同意开办保单借款业务的险种★贷款申请书★
生存保险金领取包括转账领取、抵交保费、累积生息,如果申请给付人工领取,则需提供被保险人生存证明及代办人身份证件★保险合同变更申请书(非补退费类) ☆办理给付人工领取、生存保险金转账领取授权、生存保险金自动抵交续期保费时需提供
累计红利领取★保险合同变更申请书(其他变更类) ★
年龄性别错误更正若被保险人年龄更正后,真实年龄无法按原交费期交费,则强制缩短交费年期;若被保险人年龄更正后,导致受益人无法按原定的领取年龄领取生存金的,在交足相应期保费后,按条款费率表中最接近的领取年龄领取★保险合同变更申请书(其他变更类)
交费频次变更★保险合同变更申请书(其他变更类)
交费年期变更只受理交费期限缩短,且申请缩短的交费年期以原保险合同费率表所提供的交费年期种类为限★保险合同变更申请书(其他变更类)
档次保障变更加档和增加可选部分保障应符合公司当时的核保要求,客户须提交健康及财务告知,由被保险人签字认可★保险合同变更申请书(核保及补退费类) ☆减档或取消可选部分
职业变更对投保后发生的职业变化进行变更,被保险人的所有保单按变更后的职业类别确定费率★保险合同变更申请书(核保及补退费类)
补充告知对已经有的各次告知进行补充、纠正说明;增加或取消特别约定★保险合同变更申请书(核保及补退费类) ★代办可提供复印件
客户资料变更项目签名变更★保险合同变更申请书(非补退费类) ★原签名资格人的身份证件
地址变更必须向客户确认是地址变更还是省内迁移★保险合同变更申请书(非补退费类) ★代办可提供复印件
客户资料变更包括投保人、被保险人、受益人资料更正★保险合同变更申请书(非补退费类)
权益类变更项目投保人变更如原投保人死亡,须提供投保人死亡