人身保险业务课程开发与设计.doc

《人身保险业务》课程开发与设计

一、课程面向的职业岗位分析

《人身保险业务》课程面向的职业岗位是人身保险的相关工作,涉及到寿险理财顾问(即寿险业务员)、内勤、组训、讲师等工作岗位。本课程培养定位于寿险理财顾问和内勤岗位,同时通过任务驱动和学****小组的教学模式辅助培养组训、讲师的基本能力。
(1)人身保险理财顾问岗位——人身保险课程的主要培养方向
岗位主要职责:
①负责建立与客户的良好沟通渠道;
②根据客户的财务状况和财务目标,协助客户进行理财规划及为他们拟定相应的风险管理计划;
③代表公司承接保险业务并提供相应的售后服务;
④配合所在团队进行组织建设,负责推动各种保险业务活动的组织与协调;
⑤负责整理客户资料,维护客户关系。
知识和能力要求:
①具备清晰的人生目标,积极进取,良好的沟通能力及团队合作精神;
②掌握寿险专业知识(保险基础知识、产品知识、险种组合设计能力、展示说明能力、寿险的功用、寿险合同的格式和填写要求、保险计划书的制作等);
③掌握常见的销售技巧(寻找准客户、约洽技巧、接触技巧、面谈技巧、拒绝处理技巧、促成技巧等);
④承压能力。主要是面对公司的指标考核与市场的激烈竞争以及客户的拒绝等方面的压力,尤其是大学生缺乏人脉和人际交往经验,这种“先天不足”会使其面临更大的心理压力。所以在课程教学中必须要改变学生的心理状态,锻炼承受压力的能力。
⑤学****能力。包括学****国家的方针政策、相关的经济法规、国家的宏观、微观经济政策,从“战略”方面武装自己。更要学****经营管理学、营销学、心理学、公关学等知识,完善自己的知识结构,达到从专才、通才到复合型人才的转变。
(2)核保、核赔、客户服务等内勤岗位——人身保险课程的辅助培养方向
岗位主要职责:
①人身保险的投保与承保工作;
②人身保险的理赔工作;
③人身保险的保全等客户服务工作。
知识和能力要求:
①了解和掌握人身保险投保与承保的基本知识,能正确操作核保的工作流程;
②了解人身保险核保的工作流程,能初步处理各种赔案的核赔工作,整理相关文件资料;
③了解客户服务的基本知识,能操作保单变更、保全的工作,能与客户沟通收取续期保费和进行业务拓展。
(3)组训与讲师岗位——人身保险课程的辅助培养方向
岗位主要职责:
①负责团队的营销目标的制定;
②策划和组织团队的活动,管理团队的日常事务;
③负责新进员工的专业培训与辅导,担任一些基础课程的内部讲师;
④策划和主持各种会议。
知识和能力要求:
①工作态度积极,责任心强,认真、细致,有较强的亲和力,良好的人际关系处理能力、书面及语言表达能力和沟通能力;
②具备较丰富的培训活动策划、实施、监控经验,掌握培训效果评估方法;
③具备基层团队管理能力与活动策划能力;
④具备会议策划和主持能力。

在课程内容选取上,本课程侧重于寿险理财顾问的对寿险产品认知和组合能力,同时兼顾到基本的内勤和客户服务工作要求。对于销售的组织和管理岗位能力的培养主要是通过早会经营的上课模式来锻炼会议策划、组织和授课培训能力,组训和讲师岗位的能力培养则主要由后续课程《团队经营管理》、《组训与讲师训练》等完成。
表1 职业岗位能力与课程能力培养衔接
职业岗位
职业岗位能力要求
学****情境
职业资格
寿险理财
顾问
寿险功用与意义的宣导
合同解读与费率计算
情境一岗前准备
保险代理人
理财规划师
为客户解析寿险产品
情景二人身保险产品解析
为客户设计寿险产品投保方案
情境三人身保险规划
进行寿险客户的开发和产品销售
情境四人身保险销售
办理寿险的投保手续
寿险内勤
服务
能够从事寿险核保与承保工作
情境五人身保险内勤业务
能够从事寿险理赔和客户保全工作
组训与讲师
能够进行产品宣讲和会议组织工作
情景一、二、三、四的任务实施
二、确定课程设置

人身保险业务课程为金融保险专业的寿险岗位核心课程,考试课程。本课程针对寿险业务岗位,主要培养寿险产品分析与寿险理财能力,辅助培养学生的团队合作与沟通能力、会议组织与产品培训能力。

通过本课程的学****达到以下目标:
(1)能初步分析人生各阶段的风险和保险需求。掌握寿险特点、功用与意义,了解寿险的形成与发展。
(2)可以简洁的进行产品说明。了解寿险费率厘定的基本原理;能为客户解释寿险产品的价格构成。掌握寿险合同的基本条款内容。
(3)能够对市场上主要的人身保险险种做出分析,包括险种特点、适用人群、险种利益分析等。掌握人身保险主要险种的类型、特点、适用人群等知识点。
(4)能够进行会议经营与管理,初步设计保险公司