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国际反洗钱标准变化研究

【摘要】在经济全球化、金融电子化的背景下,反洗钱成为一个重要的世界性课题,越来越多的国家注意到了洗钱犯罪的危害性。与在一国内部的洗钱犯罪相比,在国际范围内洗钱便于隐瞒和掩饰,犯罪控制相对困难。面对洗钱活动对国际经济、金融秩序的严重破坏性,通过制定统一的国际反洗钱标准来加强国际合作,预防并打击洗钱犯罪。
中国论文网/5/view-
【关键词】反洗钱;FATF;国际合作
一、国际反洗钱标准的演变
1989年7月,西方七国集团首脑巴黎经济会议决定成立金融行动特别工作组(FATF),评估在防止利用金融系统洗钱方面的合作成果,改进反洗钱领域的法律和规则以及通过多边司法协助加强反洗钱预防措施。FATF在1990年2月发布了最初的反洗钱40条标准,防止犯罪分子滥用金融系统清洗毒品交易资金。1996年,为应对不断变化更新的洗钱趋势和手段,FATF对标准进行了修订,将打击范围扩大到清洗毒资外的其他犯罪领域。2001年,反恐融资成为反洗钱工作的重要领域。2003-2004年,FATF在《40项标准》之外,专门制定了针对恐怖融资的9条反恐融资特别标准,简称《40+9条标准》,该标准作为反洗钱和反恐融资的国际标准被世界180多个国家和地区普遍承认。2012年2月16日,FATF对原来《40+9条标准》进行了修订,通过了《新标准》,全面阐述了反洗钱反恐怖和扩散融资面临的新威胁,在保持原标准延续性的基础上,提出了更高的要求。
二、反洗钱标准的主要变化

新标准全面推行反洗钱为本的反洗钱理念,将风险为本的反洗钱方法作为反洗钱工作的核心贯穿于反洗钱反恐怖和扩散融资的所有工作要求世界各国建立权威机构或有效的机制分析识别和评估国家面临的洗钱风险,在风险评估的基础上,按照风险为本的反洗钱方法合理分配反洗钱资源,保证对高风险领域采取更复杂的反洗钱措施,保证预防和减轻已存在的洗钱风险,对低风险的反洗钱领域采取更简便的预防方法。

应对反恐怖和扩散融资的挑战要求世界各国根据联合国反恐怖融资公约,将恐怖融资行为和资助恐怖组织和单个恐怖分子的行为规定为洗钱犯罪的上游犯罪;建立定向金融制裁机制,以遵守联合国安理会关于防范制止恐怖主义和恐怖融资和防范制止瓦解大规模杀伤性武器扩散及扩散融资的决议,毫不迟延地冻结被指定个人或实体的资金或其他资产,并确保没有任何资金或其他资产直接或间接地提供给被指定的个人或实体,或者使其受益;对于可能被恐怖融资滥用的实体,各国应当审查有关法律法规是否完备,对于特别容易被滥用的非营利性组织,各国应当确保不会以各种方式被滥用。

新标准更加突出反洗钱国家战略,要求世界各国准确评价本国的洗钱风险并根据已经识别出的洗钱风险,制定并定期审查本国反洗钱与反恐怖反扩散融资政策,指定某一部门或者建立协调机制或其他机制负责该政策的实施。由于洗钱恐怖和扩散融资的国际化特点,新标准更加强调国际协作和共同的国家制裁措施,在涉及洗钱相关上游犯罪以及恐怖扩散融资调查起诉和有关诉讼过程中,世界各国应当迅速有效并富有建设性地提供最大范围的司法协助,确保不为被指控参与恐怖融资恐怖活动或恐怖组织的个人