《教学大纲》word版.doc

教学大纲
课程名称:理财规划
课程号: F101004
2007年6月
《理财规划》教学大纲
(《理财规划》,F101004) (编写日期:2007年 6月)
一、开设院(部):
经济与金融学院金融系
二、教学对象:
经济、管理类专业学生
三、教学目的:
所谓理财规划,是指针对个人在人生发展的不同时期,依据其收入、支出状况的变化,制定个人财务管理的具体方案,实现人生各个阶段的目标和理想。在整个理财规划中,不仅要考虑财富的积累,还要考虑财富的安全保障。这种个性化的理财服务在上个世纪七八十年代已经在国际上较发达城市拥有成熟的市场。通过本课程的学****学生应掌握个人理财的一般性原则,熟悉和能灵活运用各种理财工具,为以后的个人的理财规划和自己的职业设计等提供坚实的基础。在此基础上,能根据客户的不同情况,综合考虑现金流量、资产状况、理财目标和合理的经济预期等因素,制定出合理的理财规划书。
四、教学要求:
通过学****理财规划,学生应掌握以下主要内容:
(一)理解理财规划师的职业道德和职业道德规范。学生应明确理财规划师的胜任能力标准和要求,熟悉职业道德准则和执业纪律规范。
(二)掌握理财规划师所需掌握的经济学与金融学的基础知识,熟悉种类繁多的投资工具的特征和风险,熟悉客户的各种理财需求。
(三)了解和掌握理财业务的操作程序,包括建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案和执行理财方案五个步骤。
五、教学课时及其分配:
章次
名称
课时数
第一章
理财规划师的职业道德
2
第二章
经济学基础
4
第三章
货币金融学基础
8
讨论
1
第四章
会计报表与财务分析
2
第五章
家庭消费支出规划
2
第六章
证券投资管理
6
第七章
保险规划
4
第八章
税收制度与税务筹划基础知识
2
讨论
1
第九章
社会保障与企业年金
2
总结串讲
2
合计
36
六、考核:
考核形式——期末考核与平时考核各占80%和20%;
论文考核
七、教材:
《理财规划师基础知识》,中国就业培训技术指导中心组织编写,第1版,2004年12月。
八、主要参考书目:(著作、教材、期刊)
1、《投资规划——惟一授权考试指定用书》(中国金融教育发展基金会金融理财师标准委员会组织编写),中信出版社,2004年11月;
2、《个人理财:理财规划与实务》,吕斌、李国秋编,上海大学出版社,2005年9月;
3、《个人理财——怎样把钱变成财富(第二版)》,[美]阿瑟·J·基文著,王锦霞等译,经济科学出版社,2005年8月;
4、《个人理财基础》,张颖编,对外经济贸易大学出版社,2005年9月;
5、《理财学》,王健朴主编,暨南大学出版社,2005年8月。
九、讲授提纲:(附后)
理财规划教学大纲
第一章理财规划师的职业道德(2课时)
第一节职业道德概述
一、职业道德
职业道德是一个行业从业人员所应恪守的道德标准。
一般来说,法律是对人的最低要求,道德是对人的最高要求。
二、职业道德对理财规划师行业的意义
职业道德规范对理财规划师职业的生存和发展具有至关重要的意义,是理财规划师行业生存和发展的根本保证之一。
三、理财规划师职业道德规范的构成
主要由两部分组成:职业道德准则和执业纪律规范。
四、理财规划师职业道德规范的适用
理财规划师职业道德规范是行业自律规范,而不是全国性或地方性法规,主要适用于行业自律组织的成员,不是行业自律组织的成员,应该不受该职业道德规范的约束。
第二节理财规划师职业道德规范
一、概述
理财规划师职业道德规范体现的是该行业公认的对社会公众、客户和所在机构所应秉持和恪守的职业理念的认同。这些职业理念适用于所有的理财规划师,为其在提供专业服务时提供有效指引。
二、职业道德准则
1、爱国守法
2、正直诚信
3、客观公正
4、勤学上进
5、公平合理
6、保守秘密
7、团结协作
8、勤勉尽责。
三、执业纪律规范
1、不得利用提供专业服务的契机从事或帮助客户从事违法行为。
2、不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户。
3、在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产。
4、以客观公正的态度维护客户的利益。
5、应随时向客户披露存在或可能产生的利益冲突。
6、不得随意公开或使用客户的秘密信息。
7、维护行业整体形象,禁止任何形式的不正当竞争。
8、勤勉尽责,严格履行对客户的承诺。
第三节违反职业道德规范的制裁措施
一、行业自律机构的制裁措施
通常的制裁措施主要包括:警告、暂停执业、罚款和吊销执照等措施。
二、法律责任
主要有:民事法律责任、行政法律责任和刑事法律责任。