工程项目融资的合同管理制度.pptx

第三章工程项目融资的合同管理制度

第一讲工程项目融资合同的一般规定
第二讲工程项目融资合同的订立方式及程序
第三讲工程项目融资中各方退出机制
第三章工程项目融资的合同管理制度
第一讲工程项目融资合同的一般规定
一、工程项目融资合同概述
工程项目融资合同是指贷款人向特定的工程项目提供贷款协议融资,对该项目所产生的现金流量享有偿债请求权,并以该项目资产作为附属担保的协议。它是一种以项目的未来收益和资产作为偿还贷款的资金来源和安全保障的融资方式。
工程项目融资合同的特点
工程项目融资合同主体的多样性
工程项目融资合同标的的特定性:资源开发项目、基础设施建设项目和制造业项目
工程项目融资债权人追索权的有限性
工程项目融资合同履行期限的长期性
工程项目融资合同订立程序的复杂性
二、工程项目融资合同的种类
投资协议
完工担保协议
购买协议
先期购买协议
产品支付协议
提货或付款协议
特许协议
经营管理合同
投资协议
投资协议就是项目主办人之间或项目主办人与项目公司之间订立的协议。前者主要是明确各股东方的出资比例、出资额、出资方式及各股东方的职责与权利;后者主要是用来确定主办人对项目公司的财务支持,或提供次位贷款来保证项目公司具有清偿能力。
完工担保协议
贷款人与项目主办人订立的旨在防止因工程建设延期而造成还款困难的协议。
(1)项目主办人履行完工担保协议义务的方式
(2)预防项目主办人不履行完工担保义务的措施
购买协议
购买协议是项目主办人与贷款人之间签订的协议。
当项目公司不履行其与贷款人订立的借贷协议的条款时,项目主办人将购买相当于贷款人给予项目公司贷款数额的产品。
先期购买协议
先期购买协议是项目公司与贷款人拥有股权的金融公司之间订立的协议。这种先期购买协议只是当贷款人通过金融公司向项目公司贷款时才适用,金融公司只是起到一个桥梁的作用,因此当协议签订后,金融公司即将该协议下的权利让与贷款人。
产品支付协议
该协议主要用于资源开发项目。
以矿业产品支付协议为例,这是项目公司与贷款人之间签订的,由项目公司将矿藏权益的一部分及矿产品出售所得的应收款项的一部分利益让与贷款人,而贷款人所拥有的权利仅限于其所受让的那部分矿藏所产生的产品。如果产品的销售收入不足以偿还贷款人的债务,贷款人无权请求补偿。但在项目公司将所贷款项偿还之前,贷款人都拥有这些权益。