《上海浦东发展银行公司银行从业人员合规手册》.doc

上海浦东发展银行
公司银行从业人员合规手册
(2006版)
宣誓誓词
我谨以至诚,郑重宣誓:
遵从于法令规章,恪守道德准则,秉承“笃守诚信、创造卓越”理念,视合规遵纪为天职。
忠诚于浦发事业,勤勉有为、无私无畏;履职尽责、开拓创新;奉行可持续发展,维护和赢取银行的声誉和利益。
诚信于浦发客户,专注客户、专心服务;不偏不倚,正直诚实;不徇私利,为客户创造价值。
谦和于同事部门,公道正派、充满爱心;团队合作、功成不居;共建和谐信任的职场家园。
尽责于社会,关爱自然、节俭资源;扶助弱者、服务社会;遵从社会责任的价值观。
珍惜个人声誉和职业生命,义不苟取、慎独慎微;持续学****与时俱进;把我的智慧和力量奉献给浦发银行事业!
宣誓人:
手册使用说明
手册功能:
手册是公司银行从业人员增强合规意识与能力,规范从业行为,加强自身建设的重要文件。
手册内容:
手册从必须和禁止两个维度,以举例的形式,向公司银行从业人员提示必须遵循的合规要点,包括基本行为规范、业务行为规范。
基本行为规范,是指公司银行条线所有岗位员工均应遵循的合规准则。业务行为规范,是指从事相关具体业务的人员应遵循的合规准则。
注意事项:
1、手册的适用对象为公司银行条线全体从业人员,包括客户经理、产品经理、管理经理及各级主管人员。
2、手册列示的行为规范主要是从我行现有的公司银行业务规章制度中提炼、总结的重要条款。
3、手册列示的行为规范,不应理解为所有合规要求的汇总。对于手册未列示的合规要求,包括立法机构和监管机构发布的法律法规规章和监管规则、市场惯例、我行内部规章制度,以及诚实守信和道德行为规范的准则,仍必须遵守和履行。
4、在手册使用过程中,如果所依据的规章制度对合规要求进行了相应修订或者废止,则手册中对应的行为规范亦应相应修订或者废止。总行公司及投资银行总部将根据外部法律法规规章、监管规则、市场惯例、内部规章制度的变化以及实际使用反馈情况,对手册内容进行补充、修改和完善。
上海浦东发展银行
公司银行从业人员合规手册
引言
“矩不正,不可为方;规不正,不可为圆。”
——淮南子
公司银行条线作为全行主要业务条线,一直致力于为各方创造价值,包括股东、客户、员工、利益相关者和社会。为此,至关重要的是开展业务活动时必须是合规的、负责任的,展现出诚信和正直,建立起合规文化。
合规责任,不仅仅意味着遵守立法机构和监管机构发布的法律法规规章和监管规则、商业惯例(如UCP500)、我行内部规章制度,而且在更广泛层面还包括诚实守信和道德行为规范的准则,实现外在他律和内在自律的和谐统一。
合规责任,不仅仅是公司银行条线员工的责任,更是各级领导和主管等管理人员的责任,管理人员应当以身作则,率先垂范,实现全员和全过程的覆盖。
合规责任,不仅仅意味着在违规时对违规者的惩戒,更重要的在于预防和提醒,牢固树立合规意识,避免违规行为的发生。当员工对其自身行为的法律后果产生质疑,或在工作环境中发现涉嫌违法违规的行为迹象时,我们鼓励员工向其上级或越级寻求建议和帮助。
基本行为规范
必须遵守国家法律法规和本行行纪行规;禁止参与涉赌、涉毒、涉黄和非法组织等违法违纪活动。
必须正确履行本职工作职责和任务,忠于职守;禁止未经批准在其他经济组织兼职、在行外从事经营活动。
必须求真务实地开展工作,如实反映业务情况、经营数据、潜在风险和隐患、重大事故;禁止故意隐瞒、包庇、谎报和虚报。
必须在授予权限范围内开展业务活动、签署文件;禁止超越权限行为和变相规避权限行为。
必须遵守反商业***规定;禁止索取、收受和进行商业***。
必须严守银行保密要求,保守银行和客户信息;禁止本人或怂恿、教唆他人违规泄露、刺探、窃取银行和客户信息。
必须了解你的客户,遵守我行反洗钱手册等规定;禁止从事、纵容和默许客户洗钱、舞弊、内部交易、价格操纵和其他违法行为。
必须严格遵守外事纪律,维护国家利益和民族尊严;禁止做出有损国格和人格的言行。
必须自觉维护我行声誉和利益,遵守员工职业形象的有关规定;禁止做出有损我行声誉和利益的言行。
必须遵守财务规定,合理使用各项费用;禁止将营销费用挪作个人收入或其他与我行业务无关的用途。
必须尽责保护和看管我行的财产;禁止浪费、挪用、侵占银行财产。
必须遵守本合规手册;禁止对违规行为知情不报和对违规指令、授意的无原则执行。
业务行为规范
必须坚持诚实守信、公平无私原则发展客户关系,开展经营活动;禁止夸大许诺、欺诈客户。
必须严格执行客户经理工作规程,有序开展客户营销活动;禁止互相诋毁拆台、恶意竞争。
必须保持与客户之间的正当业务合作关系;禁止在客户处参股分红、报销费用等。
必须遵守业务价格及收费管理规定;禁止违规减免