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国外银行业监管教程.docx


文档分类:金融/股票/期货 | 页数:约19页 举报非法文档有奖
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文档列表 文档介绍
1、商业银行未经批准设立分支机构的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,处罚款。(答案:B)




2、下面几项中,哪种属于无任何限制的符合一级资本标准的公开储备?(答案:B)


3、威胁金融机构和整个金融系统稳健运行的最大威胁是?(答案:A)


4、按照《商业银行法》的规定,下列不属于商业银行可以经营的业务是: (答案:B)


,贷款方通常会多长时间进行一次现场审计(D)46页




(循环贷款)的陈述哪个是错误的?A
A通常情况下,循环贷款的期限是三个月
B一些循环贷款在一段时间后转化成定期贷款
C通常贷款方对抵押品和现金收益有较高的控制力
D通常循环贷款有“清算”的要求
(B)第95页
1。覆盖贷款损失2。在财务报告中按照可回收价值反映贷款3。覆盖非预期损失





(D)第116页




(C)第173页
A战略风险B经营风险C法律风险D声誉风险
,下列哪项不应负直接责任(C)第196页




,作为监管人员,你可以做些什么(B)第196页



16. 对个人和小企业借款人进行信用分析时通常采取的方法是(C)续72页



?(C)续116页
A. 资产收益率
B. 风险调整后的资本收益率
C. 贷款/价值比率
D. 股本收益率
(A)第13页




20. 下列不属于已确定的风险为本监管会涉及到的困难是()
A. 确保工作人员具备必要的技能和经验
B. 界定评估标准
C. 进行正确的监管判断
D. 信息技术与计算机系统
答:D (答案参见国外银行监管教程《监管培训教材(续一)》P44第10行)
21. 下述哪项措施是监管当局可以采取的最严格的措施()
A. 限制风险较高的贷款
B. 禁止提供没有抵押担保的贷款
C. 吊销执照
D. 限制短期存款利率
答:C (答案参见国外银行监管教程《监管培训教材(续一)》P22第2行)
22. 以下哪个因素最可能导致未授权交易造成的银行损失()
A. 缺乏证券交易所的监督
B. 缺乏内部管理报告
C. 缺乏IT安全措施
D. 公司治理失败
答:D (答案参见国外银行监管教程《监管培训教材(续一)》P48倒数第7行)
23. 最常用的评估房地产价值的方法不包括()
A. 成本法
B. 购买价格法
C. 财务估计法
D. 收入法
答:C (答案参见国外银行监管教程《监管培训教材(续一)》P193第14行)
24. 单维评级体系
主要的意图是为公司风险敞口设立一系列的回收率(recovery rates)。
仅仅适用于机构的违约可能性。
主要适用于借款人的违约可能性。
适用于业务的预期损失。
答:D (答案参见国外银行监管教程《监管培训教材(续一)》P238第8行)
25. 不属于在单笔信用风险缓释交易中存在的主要风险的是()
A. 对手风险
B. 股权风险
C. 文档风险
D. 基差/剩余风险
答:B (答案参见国外银行监管教程《监管培训教材(续一)》P290倒数第4行)
26.()指标是反映银行系统总体情况的特定指标。
A. 微观指标
B. 宏观经济指标
C. 总体微观审慎指标
D. 市场指标
答:C (答案参见国外银行监管教程《监管培训教材(续一)》P653倒数第5

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  • 时间2018-08-14
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