工行黄埔支行三方协议.doc

开户、建立信贷关系、评级、授信、开证资料清单
一、开户
根据人民银行结算管理要求,法人客户开立结算账户需向工行索取《中国工商银行银行印鉴卡》(正面盖预留印鉴、背面盖公章)、《开立单位银行结算账户申请书》、《单位人民币银行结算账户管理协议》并填写完毕。同时应提供下列资料:
1、授权委托证明书(单位有委托代理人时提供);
2、营业执照复印件一份(复印件加盖公章);
3、组织机构代码证复印件一份(复印件加盖公章);
4、开户许可证复印件一份(复印件加盖公章);
5、国税税务登记证复印件一份(复印件加盖公章);
6、地税税务登记证复印件一份(复印件加盖公章);
7、法定代表人及委托代理人身份证复印件各一份(复印件加盖公章);
8、开户手续费50元。
为方便资料的管理,由我行将有关协议及表格交予特约店。特约店填写上述资料后与我行交接。
我行建议特约店开立工行网上银行,以方便对账户资金的查询及划拨。开立工行网上银行需另外提供下述资料:《企业客户证书及分支机构信息表》、《中国工商银行企业客户证书领取单》、《中国工商银行电子银行企业客户注册申请表》、《电子银行企业客户服务协议》。
如特约店需办理电话银行的,请填写《企业普通卡(金卡)证书注册(变更)申请表》及《电子银行企业客户服务协议》。
上述业务收费标准如下。
2006年开户手续费标准
项目
收费金额(单位:元)
开户手续费
50
客户证书卡工本费(开立企业网上银行及电话银行方需交纳)
15
企业电话银行
300元/年
企业网上银行
客户证书60元/个,首年年费120元/个证书,次年始200元/个证书。
二、建立信贷关系
1、申请建立信贷关系的书面报告;
2、建立信贷关系申请书(附件2);
3、借款人专用印鉴卡(附件3)
三、评级、授信资料
1、《营业执照》副本及最新年检证明复印件(加盖公章);
2、《法人组织机构代码证》最新年检证明复印件(加盖公章);
3、授权委托书和被授权人身份证复印件;
4、《公司章程》复印件;
5、企业组建的有关文件。如:可行性报告、成立批文;
6、投资方简介;
7、《验资报告》复印件;
8、贷款卡复印件;
9、经会计师事务所审计的企业近三年资产负债表、损益表和现金流量表及近期财务报表;
10、企业概况及经营情况说明(电脑打印);
四、开立国内信用证资料
1、与我行一次性签订《国内信用证开证合同》(附件4);
2、国内信用证开证申请书及开证申请人承诺书(附件5);
3、购销合同;
4、信托收据(附件6)
附注:由于广州本田汽车销售专项国内信用证项下单据不含运输单据,特约店在填写开证申请书时必须选择其他条款中的“付款期限为开证日后天与运输单据日后天中较短的期限”条款。
注:
上述特约店所需提供资料中,《中国工商银行银行印鉴卡》、《开立单位银行结算账户申请书》、《单位人民币银行结算账户管理协议》、《企业客户证书及分支机构信息表》、《中国工商银行企业客户证书领取单》、《中国工商银行电子银行企业客户注册申请表》、《电子银行企业客户服务协议》、《企业普通卡(金卡)证书注册(变更)申请表》请盖两套印鉴,公章和法人签名。
建立信贷关系申请书(附件2),一式三份借款人专用印鉴卡(附件3),一式四份《国内信用证开证合同》(附件4),一式三联国内信用证开证申请书及开证申请人承诺书(附件5)(开证申请人承诺书打印在开证申请书背面,正面及背面均须盖一套印鉴,开证申请书所涉金额请暂时不要填写),一式两份信托收据(附件6)可由特约店自行打印附件填写盖章后交予我行。
如有疑问,请拨打我行咨询热线:(020)82292452、(020)882288788、常秋侠**********、秦少红**********、赵李(020)39774506、吴筠**********、郑庆丽**********。
地址:广州黄埔大沙东路41号工行黄埔支行公司业务部
邮编:510700
附件2
建立信贷关系申请书
中国工商银行__________:
本企业于______年___月___日经________批准成立(批准文号:______),于______年___月___日在______________工商行政管理局办理注册登记,营业执照注册号________,法定代表人_______,注册资本_____万元,经济性质_________,经营范围_____________________,______年___月___日经_______批准发有生产许可证或卫生许可证,证号____________。经营地址____________________________,在你行开立________账号,账号__