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金融监管学课件第五章第一节金融监管的主体和与客体.ppt

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第五章金融监管体制概述
金融监管的主体与客体
一、金融监管的主体与客体
二、中央银行与金融监管职能
金融监管主体:
金融监管当局
金融监管客体:
金融监管对象
金融监管当局
金融监管当局的界定
金融监管当局的特性
金融监管当局的组成
1 金融监管当局的界定
金融监管当局是依法对金融业实施监督与管理的政府机构,是金融业监督和管理的主体。金融监管是政府行为,其目的是维护公众对金融体系的信心,控制金融体系风险,提升金融系统运作效率,为国民经济和社会发展创造一个稳定的金融环境。
(二)金融监管客体
即金融监管对象
1 银行业监管对象
2 证券、期货业
监管对象
3 保险业监管对象
金融监管客体
金融监管客体即金融监管对象,也称为被监管者,是专门从事金融业经营和投资经济活动的企业、组织、单位和个人,包括金融中介机构、工商企业、基金组织、投资者和金融活动的关系人等。金融监管对象的划分有不同的标准,从监管的行业划分可分为银行业监管对象,证券、期货业监管对象和保险业监管对象。
(1)银行业监管对象
银行业监管对象是从事商业银行业务的金融机构,不管其称谓如何,凡是吸收存款、发放贷款、办理资金清算、信托投资、财务管理、参与货币市场融资交易活动等的机构都属于银行业的监管对象。这些机构包括商业银行、政策性银行、信用合作机构、专业储蓄机构、专业信贷机构,信托投资公司、财务公司、金融租赁公司及典当行等。如果其他非银行金融机构(如保险公司、证券公司等)参与货币市场融资和交易活动,其也将作为银行业特定的监管对象。

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