基金销售人员从业考试培训《基金基础知识》.ppt

基金销售人员从业考试培训
——基金基础知识
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第二章证券投资基金概述
掌握基金的概念、特点与分类
熟悉证券投资基金的运作机制和参与主体
熟悉证券投资基金的起源与发展
熟悉我国证券投资基金业的发展概况
基金的概念和特点
基金的运作机制和参与主体
基金的起源和发展
我国基金行业的发展历程
证券基金的概述
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第一节基金的概念和特点
考点分解
掌握基金的概念、特点与分类
熟悉基金基金与其他金融产品的区别
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基金的概念
基金
基金管理人
基金托管人
投资者A
基金是指通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立财产,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
证券A
证券B
证券C
投资者B
投资者C
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基金的特点
集合理财、专业管理
组合投资、分散风险
利益共享、风险共担
严格监管、信息透明
独立托管、保障安全
基金是指通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立财产,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
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基金的分类
根据组织形式不同——契约型基金与公司型基金;
根据运作方式不同——封闭式基金和开放式基金;
根据投资目标不同——成长型基金、收入型基金和平衡型基金;
根据投资对象不同——股票型基金、混合型基金、债券型基金与货币市场基金;
根据投资理念的不同——主动型基金和被动(指数)型基金;
根据募集方式的不同——公募基金和私募基金;
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基金与其它金融产品比较
与股票债券比较
与银行储蓄比较
与保险投资产品比较
与银行理财产品比较
与券商集合计划比较
与信托产品比较
基金与其它金融产品比较
一种信托关系
间接的投资工具
风险收益适中
流动性较好
信息披露透明度较高
参与较为容易
特点
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第二节基金的运作机制和参与主体
考点分解
熟悉基金的运作机制
熟悉基金的参与主体
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基金的运作机制
基金的运作是指
包括
基金营销
基金募集与交易
基金投资运作
基金后台管理
其他基金运作活动
在内的所有相关环节。
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基金的参与主体
基金的当事人
基金市场服务机构
基金监管机构和自律组织
基金的参与主体
基金销售机构
投资咨询机构
其他服务机构
基金管理人
基金托管人
基金份额持有人
基金的监管机构
基金的自律组织
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