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股票、债券、基金和商业保险简析.doc


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股票、债券、基金和商业保险简析.doc
文档介绍:
股票、债券、基金和商业保险简析
股票、债券、基金和商业保险,都是居民的重要投资方式,它们各有优点和缺点。为了便于学生深刻地理解这一考点,在这里对这四种投资方式,作个简单的解析。
1. 股票
含义:股票是股份公司发给股东的入股凭证,是股东取得股息的一种有价证券。
种类:分为上市公司的股票和非上市公司的股票。
2. 债券
含义:债券是一种债务证书,即筹资者给投资者的债务证据,承诺在一定时期支付约定利息并到期偿还本金。
种类:分为政府债券、金融债券和公司债券。
政府债券、金融债券和公司债券的比较
3. 基金
含义:基金,又叫证券投资基金,是一种利益共享、风险共担的集合投资方式,即通过发行基金单位集中投资者的资金,由基金托管人托管,由基金管理人管理和运用资金,从事以有价证券为主的金属工具投资,以获得投资收益和资本增值。证券投资基金在不同国家和地区称谓有所不同,美国称为“共同基金”,英国和我国香港称为“单位信托基金”,日本和我国台湾称为“证券投资信托基金”。目前,在我国大陆则统称为“证券投资基金”。
种类:证券投资基金可以按照多种标准进行分类,具体情况如下:

①根据基金单位是否可增加或赎回,投资基金可分为开放式基金和封闭式基金。
②根据组织形态的不同,投资基金可分为公司型投资基金和契约型投资基金。
③根据投资风险与收益的不同,投资基金可分为成长型投资基金、收入型投资基金和平衡型投资基金。
④根据投资对象的不同,投资基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金、期权基金、指数基金和认股权证基金等。
⑤根据投资货币种类,投资基金可分为美元基金、日元基金和欧元基金等。
⑥根据资本来源和使用地域的不同,投资基金可分为国际基金、海外基金、国内基金、国家基金和区域基金。
⑦在股票基金中,按照投资对象的规模,又可分为大盘股基金、中盘股基金、小盘股基金等。
⑧按照投资方式的不同,可以分为积极投资型基金和消极投资型基金。
4. 商业保险
种类:分为财产保险和人身保险。
作用:
①发挥社会稳定器的作用,保障社会经济生活的安定。
②发挥经济助动器的作用,为资本投资、生产和流通保驾护航。
1. 债券和股票的比较
2. 基金与股票、债券相比具有如下特点
①专家理财。②组合投资、分散风险。③是一种间接的证券投资方式。④具有投资小、费用低的优点。⑤流动性强,基金的买卖程序非常简便。
3. 社会保险和商业 内容来自淘豆网www.taodocs.com转载请标明出处.