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信用社(银行)合规风险管理指导意见.doc


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信用社(银行)合规风险管理指导意见.doc
文档介绍:
信用社(银行)合规风险管理指导意见
第一条目的
为建立健全合规风险管理制度,完善合规风险管理组织架构,明确合规风险管理责任,构建合规风险管理体系,有效识别并积极主动防范化解合规风险,确保全省农村信用社(以下简称“农信社”)的安全稳健运行,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和中国银行业监督管理委员会制定的《商业银行内部控制评价试行办法》、《商业银行合规风险管理指引》及其广东监管局制定的《广东银行业金融机构合规建设指导意见》等规定,结合农信社实际情况,特制定本指导意见。
第二条合规与合规部门
本指导意见所指的“合规”,是指农信社的所有经营管理活动与所适用的法律、规则和准则相一致。
本指导意见所指的法律、规则和准则是指适用于农信社经营管理活动的法律法规、监管规定、行业自律规定、市场惯例、农信社内部管理规章制度以及诚实守信等职业道德准则。
各级联社合规部门是联社内部设立的识别、评估、通报、监测并报告农信社合规风险,负责合规风险管理职能的部门或岗位。统一法人社应设立独立的合规部;二级法人社原则上应设立合规部;暂不具备条件的二级法人社应设立专职的合规岗;联社所辖农信社应配备专/兼职合规岗。
第三条合规风险与合规风险管理机制
“合规风险”是指农信社因未能遵循法律、规则和准则,而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
“合规风险管理机制”是指农信社有效识别、评估、监测合规风险,主动避免违规事件发生,主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施,持续修订相关制度及岗位手册,以有效管理合规风险,确保农信社合规稳健运行的周而复始的循环过程。
有效的合规风险管理机制是农信社构建全面风险管理的基础,是构建有效内部控制机制的基础和核心,是农信社安全稳健运行的重要基础,对农信社成本控制、风险控制、资本回报等核心要素具有重要的保障作用。
第四条合规目标
农信社的合规目标是指农信社通过建立健全合规风险管理机制,实现对合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系的建设,确保农信社依法合规经营。
第五条合规文化
农信社倡导、培育和推行合规文化,包括在全辖推行“合规人人有责”、“主动合规”、“合规创造价值”等合规理念,培养农信社员工的合规意识,倡导诚实、守信、正直等职业道德与行为操守,惩处各种违规行为,鼓励主动报告合规问题和合规风险隐患,促进农信社内部合规与外部监管的有效互动。
合规文化是农信社企业文化的核心组成部分。
合规应从高级管理层做起。高级管理层应做出合规的表率,保证言行与农信社的宗旨和价值观念相一致,领导农信社员工以诚实守信的理念守法合规,构建农信社合规文化。
第六条合规责任
合规不仅是合规部门或合规人员的责任,更是农信社所有员工的责任。每一位员工都必须对其业务活动或管理活动的合规负责。农信社对社会负责、对员工负责;员工对农信社负责、对其他员工负责。联社各部门对本部门的经营管理活动是否合规承担直接责任;县(市)联社所辖农信社对其自身经营管理活动是否合规承担直接责任。
联社理事会和高级管理层对其联社和所辖农信社经营管理活动是否合规负有最终责任。
合规部门承担协助农信社高级管理层有效管理合规风险的尽职责任。
第七条理事会的合规职责
(一)审议批准农信社的合规政策,并监督合规政策的实施;
(二)确保农信社战略、产品拓展以 内容来自淘豆网www.taodocs.com转载请标明出处.
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