现金管理服务协议.doc

现金管理服务协议
中国工商银行遵循平等自愿、诚实守信、勤勉尽责的原则,努力为客户提供专业化、高质量的金融服务。在签订本合同之前,特提请客户充分了解工商银行提供的相关金融服务内容及收费标准,自主决定是否选择相关金融服务。
甲方:中国工商银行股份有限公司(以下简称甲方)
乙方: (以下简称乙方)

为推动甲、乙双方业务发展,进一步密切银企合作关系,甲乙双方本着平等互利的原则,就甲方为乙方提供现金管理服务事项达成以下协议:
第一条合作内容
一、甲方同意组织其下属分支机构,为乙方提供以下现金管理服务项目(勾选具体服务内容):
□账户管理服务、□企业网上银行、□财智账户(智富通)卡、□对账单服务
□收款管家服务、□工银信使、□信息服务、□账户监管服务
□代发工资、□财务POS、□对公客户印鉴服务
□综合理财服务
□日间透支、□集团账户、□资金池服务、□收支控制
□票据池
□其他现金管理服务
二、甲方授权中国工商银行股份有限公司分行为本现金管理业务的承办行,甲方辖属各对公营业网点为协办行,甲方组织承办行、协办行共同为乙方提供现金管理服务,现金管理服务的日常事务由承办行负责与乙方联系处理。
三、本协议为甲乙双方现金管理服务合作的框架协议,在双方就本协议合作内容共同组织实施中,可以根据实际情况分步、分项实施,并可就单项合作的内容签订具体的专项协议。
本协议内容与专项协议内容不一致的,以专项协议约定的为准。
第二条账户管理
一、乙方在甲方承办行开立人民币结算账户(户名: ;账号: ),用于乙方日常结算。
二、乙方及其下属单位应按人民银行账户管理规定向甲方提供所需证件材料,并按正常手续预留印鉴,甲方应提供优质高效的开户服务。
第三条收付款服务
一、甲方可根据乙方要求向乙方提供信息服务,服务内容可包含个性化对账单、账户信息查询、账户信息报告、综合财务报告等。
二、个性化对账单服务是指甲方除向乙方提供基本的账务信息(包括“交易日期”、“交易时间”、“凭证种类”、“凭证号”、“业务代码”、“对方账号”、“对方户名”、“借方发生额”、“贷方发生额”等)外还提供附言、业务流水号等交易明细信息、乙方可通过定制不同类型的个性化对账单获取更多的账户信息和资金流信息。乙方可以通过家访银行柜面、银企互联等渠道获取境内外指定账户的个性化对账单。
三、账户信息查询是指甲方支持乙方在甲方境内外机构各类往来户、定期户等账户余额及明细信息的查询。乙方可通过甲方柜面、网上银行、银企互联、电话银行查询账户信息。乙方可根据业务需要,通过各渠道主动发起查询,获取账户各类信息;或甲方根据与客户约定,在账户发送借方或贷方余额发生变动时,实时通过银企互联渠道向客户发送账户余额变动信息。
四、账户信息报告是指甲方支持乙方在甲方境内外机构及现金管理合作行的账户提供信息服务,乙方可通过甲方柜面、网上银行、银企互联或SWIFT渠道,获取MT940对账单、
MX053对账单、MT941对账单、MT942报告等各类SWIFT标准格式报表。
五、综合账户报告是指甲方根据乙方的要求,将乙方整个集团在甲方境内外机构和合作银行的存款类、贷款类账户,境内机构的债券类、基金、黄金、理财类账户的发生额、余额等账户信息,进行汇总整合,以统一时间、统一格式、统一方式提供给乙方。乙方可以