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现金营运中心2010年工作思路
2010年现金营运中心以科学的发展观为指导,围绕“安全、质量、服务、效益”四大工作主线,把转变观念、精细管理、认真履职、服务全局,确保现金调拨准确、及时、高效,确保金库守护安全,杜绝大的差错事故,确保完成各项目标任务,一切为全行的发展做好服务工作确立为新年工作的思路。
一、加强现金管理,杜绝风险隐患。
严格控制库存限额,结合网点现金收付额、周边网点现金备付以及ATM的设备的具体情况核定现金库存。提高对网点现金库存调整需求的反应速度,适应业务发展,同时,对外币库存进行核定,实现了全现金核定管理,要求各网点改进现有现金管理思路,做好现金备付计划预测,严格执行现金预约制度,提高现金使用效率,做好上门收款业务管理工作,服务好黄金代保管业务,成立专班负责小组管理,最大限度降低操作风险,及各项业务的营运安全。
二、强化风险控制,落实规章制度。
在严格的管理和规范化操作上下功夫,从风险类别分布和风险驱动入手,严格执行各项规章制度,强化风险控制,逐步提高业务技能,严格执行制度,对现金、印章、凭证、权限卡管理全部进行一次集中检查,特别是反交易、错账冲正、凭证扫描及时解决工作中存在的问题和隐患,重点对金库、现金、空白重要凭证和调款实行监管,提高警惕,严防操作风险,从落实制度着手,强化内控管理,不仅明确了调度员、记账员、管库员的工作职责,严格实行三岗分离制度,不断完善相互制约、相互监督的管理体制,而且更注重
金库管理工作,针对库房管理中存在的问题及风险点积极进行整改,形成规章制度健全、责任分明、相互制约、运行有序的管理制度体系,提高现金营运中心业务操作风险管理水平和风险控制能力,确保安全营运。
三、加强现金预测调拔管理,提高经营效益。
提高现金资产的周转率,最大限度的压缩库存现金,提高现金资产的运营效益,2010年现金中心将继续通过加强预测,合理调度,及时整点,整体联动的措施,有效地控制库存限额。1、是进一步完善现金业务考核办法,加大考核力度,配合基层网点做到勤缴勤调,特别是做好节假日的现金调度。2、是加强与人民银行的联系,及时沟通,做到勤缴勤调。3、是调整劳动组合,加班加点,对上缴的现金及时整点,特别是对上门收包单位现金的及时整点,及时上缴。4、是加大对网点破损残币的管理,督促网点及时上缴真正做到保障供应,合理库存,减少无效资产占用。5、针对库存限额管理与保证支付的矛盾,现金营运中心将通过对现金信息的测算分析,既不盲目增加库存,也不一味追求库存最小化,针对不同时间、不同支行的实际业务情况,实行分时段、分层次管理相结合的方法,实现业务发展速度、结构、质量和效益的协调统一。
四、加强内控管理,高筑安全“大坝”。
随着业务的快速发展,不断加强内部管理、坚决防止案件发生,安全工作是稳健经营的重要工作任务,2010年中心将在认真搞好各项内控管理日常性、基础性工作的同时,集中精力,突出重点地抓内控工作。并结合中心今后案件防范和化解金融风险的要求,对工作规程中涉及案件防范的内容如岗位设置和岗位职责、业务操作流程、内部管理办法及规定等进行仔细研究、讨论、审查,将案件防范的理念和意识融入全员各专业业务工作的每个环节中。夯实基础管理工作,把好安全营运关,在
“内控优先”的原则下,做到既确保内控落实,又促进各项业务的健康发展,进一步完善中