理财参考资料规划师职业要求.doc

理财规划师职业要求
班级:财务管理1002
学生:黎姝彤 201030104013
田静 201030104045
一、职位描述:
金融理财规划师是为客户进行理财规划的专业人员,是客户的“私人理财顾问”是客户的“理财经纪人”。金融理财规划师以客户的利益为出发点,帮助客户进行产品选择,产品组合和资产配置,达到帮客户“赚钱”和回避风险的目的。
金融理财规划师需要具备丰富的金融理财实践经验,具备投资理财实际操作能力,必须在为客户理财的过程中,为客户创造价值,也就是必须具备帮助客户“赚钱”的能力。金融理财规划师要有良好的职业道德,不是单一的金融产品的售卖模式,而是建立以客户利益为核心的金融服务模式,应把理财产品看成一个“金融百货店”,金融理财规划师应从众多的金融产品中为客户选择或组合最适合他们的金融产品,使客户的资产不断的增值!
二、岗位职责:
1、服务于公司VIP客户及京城高价值个人客户,为高价值个人客户提供全方面金融理财服务;
2、通过与客户沟通,了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求;
3、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析,出具专业的理财计划方案,推荐合适的理财产品;
4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置,使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值;
5、协助客户开立帐户及一系列后期服务;
6、定期与客户联系,报告理财产品的收益情况,向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向,维护良好的信任关系。
三、任职要求:
平安国际金融中心综合理财部招聘要求:
1、25岁以上,金融或相关专业,本科以上学历(海归优先);
2、1年以上证券、银行、保险、信托、期货、投资公司(其中之一)工作经历;
3、具有扎实的经济、金融、投资等领域的相关理论知识; 4、深厚的行业与公司研究能力,敏锐快捷的市场反应能力和较强的风险控制意识;
5、善于对宏观经济形势和股票市场进行深入分析,为客户提出行业配置以及投资策略建议;
6、具有严密的逻辑思维和分析判断能力,良好的公众演讲能力和沟通能力;
7、取得金融业专业资格认证者优先。 8、其他要求。
精诚理财企业管理咨询有限公司任职资格:
1、年龄:25岁以上;
2、在北京有3年以上的社会工作经历;
3、学历:大学本科以上的学历;
4、专业:不限,(金融、经济类优先)。
5、崇高的道德品质,诚实守信、为人正直、为客户保守机密;
6、很强的学****能力,将所学知识融会贯通,运用实践;
7、具有亲和力,善解人意,可以与客户进行深入的交流。
中国平安集团深圳公司总部罗湖招聘平安理财规划师任职条件: 
1、25―46周岁,一年及以上工作经验; 
2、学历:高中以上; 
3、热情积极,有爱心,有责任感,学****能力强; 
4、具有良好的心理素质及良好的沟通能力; 
5、曾从事金融(理财、保险、银行、证券、基金等)、销售、人力资源、策划、管理、会计、医学、法律、教师等行业工作者优先。
四、相关证书及其要求:
理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的专业人员。有权威专家预计,我国理财规划师的缺口为70万人;20