信用社（银行）负债业务检查工作方案.doc

为认真贯彻落实省联社今年工作要求,积极扩大全省农村信用社存款规模,提高优质文明服务水平、加强合规经营建设,全面推进银行卡业务顺利开展。省联社根据相关制度及文件要求,决定组织开展全省农村信用社负债业务大检查及评比工作,切实保障负债业务管理的制度化、规范化、标准化。为确保此次检查工作顺利开展,特制定本方案。
一、检查原则
、公平、公正的原则。
、标准量化的原则。
、权责分明的原则
。
二、检查范围
本次检查为全省负债专业的全面梳理检查。各市联社、办事处统要统一组织各县级联社进行自检自查,各县级联社根据省社检查内容及评分表,对所辖网点进行100%自查,并将自查报告于于10月15日前上报省联社及各市联社、办事处,并由各市联社、办事处监督整改工作。在县级联社自检自查期间,省社将抽查部分县级联社。每个市选取2家联社进行检查,每个联社平均检查4个营业网点。
三、检查时间
本次检查时间从9月10日开始,10月10日结束。省、市检查及各县级联社自检自查同时开始。
四、评比方式
此次检查以省社检查组检查结果为准,采取百分制评分方式,根据检查项目对受检单位所查项目逐项打分,综合测评后进行全省排名通报。
五、检查人员组成
,检查人员与受检单位之间不交叉。
,每组4名成员,按检查项目,明确分工,各司其责。
六、检查内容
此次检查内容主要包括:增存工作推进情况;绩效奖励机制建立情况;文明规范服务情况;规范经营情况;负债队伍建设情况;网点规划整合情况;财政资金争存服务情况;金信卡业务推进情况八方面内容。
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①各联社制定存款目标规划及考核方案情况;
②考核方案具体进展实施情况;
③各联社存款完成比例情况。
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①各联社制定存款奖罚措施及办法情况;
②奖励措施或办法贯彻执行情况;
③奖励措施或办法兑现情况。
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①营业网点服务环境及服务设施情况;
②临柜人员服务态度情况;
③员工工作技能情况;
④临柜员工在实际工作中工作效率情况。
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①存款合规性情况;
②业务规范操作情况;
③代理保险业务合规范性情况。
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①负债培训计划及方案制定情况;
②负债培训计划及方案落实情况。
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①各联社网点整体规划情况;
②网点规划进展落实情况。
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①财政在联社开立涉农、非税及公教人员账户情况;
②各联社吸收财政资金情况。
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①制定发卡目标及相关措施情况;
②金信卡宣传情况;
③各联社发卡情况。
七、工作要求
、办事处,县级联社要高度重视此次全省负债业务检查工作,将其作为提高管理水平,加强业务规范管理的重要工作来抓,通过检查找出问题与不足,及时整改。
,检查过程中涉及其他专业管理内容及调阅录像工作,各受检单位要积极配合,确保检查工作顺利开展。
,检查面要覆盖本辖的所有营业机构。联社分管负债工作领导即为本地区检查工