信用社（银行）防范案件专项治理工作方案.doc

根据***号文件精神,为做好***市信用联社案件专项治理工作。严格查防各类违法违规案件,切实加强制度建设,从严治社、防范风险,为信用社改革和发展创造良好环境特制定***市信用联社防范案件专项治理工作方案。
一、专项治理工作指导思想
以学****规章制度为基础,提高广大员工严格按章办事的意识和自觉性,坚决抵制各种风险操作问题;以剖析系统内发生的违法违纪案件为突破口,增强广大员工案件查防的紧迫感和责任感;以查找岗位易发案件的薄弱环节,抓好规章制度落实为重点,全面提升内控监督和风险防范水平。
二、成立防范案件专项治理工作领导小组
组长
此次专项治理工作办公室设在***部。电话:12345678。
三、工作目标与计划
专项治理工作目标:标本兼治,综合治理,全面加强内控监督制约机制建设,切实抓好规章制度落实,培育合规文化,有效遏制违法违规案件和风险操作问题。
专项治理工作计划:首先,由各信用社开展防范治理专项检查,再由联社针对各社情况进行复查。检查内容为主要业务规章制度的落实和执行情况。要重点检查各项规章制度是否能够覆盖到所有部门、业务领域、岗位和操作环节,各项业务是否制订了详细的操作规程和细则;各项规章制度是否得到有效的贯彻,差错和事故是否能够得到及时有效纠正;岗位责任制是否明确有效并真正执行。
四、专项治理工作的内容
(一)严肃查处违法违纪问题
针对目前存在的隐藏较深、尚没有暴露的严重违法违纪问题,和较普遍存在的有章不循、违章操作问题,各信用社(部)要迅速组织力量,主动出击,严肃查处,做到发现一起,查处一起,决不姑息迁就,将问题解决在案发之前,解决在萌芽之中。对去年以来,通过内部审计查出的违规违纪问题,都要有处理结果,决不搞下不为例。要尽快研究,视情节、手段、后果,依据《金融违法行为处罚办法》、《****省农村信用社员工违反规章制度处理暂行办法》、联社有关制度规定,坚决追究有关责任人和负责人的责任。该处分的处分,该下岗清收的下岗清收,对收回无望,造成损失,涉及违法犯罪的,必须移交司法机关。违规是要付出“成本”的。对我行我素,违章操作的高管人员和重要岗位人员,虽然没有造成经济损失,也要进行责任追究,以体现执纪的严肃性,在处理上都要有说法,该免职的免职,该调离的调离,以免酿成大祸。对党员违法违纪的,要依照党的有关规定给予处分。对发生案件不断,造成损失和影响的,要严肃追究发案单位上一级领导的责任。
(二)开展防范操作风险的专项检查活动
主要对业务规章制度的落实和执行情况进行检查。包括对信贷管理、抵贷资产管理、会计结算管理、资金管理(联行资金管理等)、计算机业务系统安全操作管理,安全保卫管理、内部审计等。主要有:
1、对内控监督制约机制的有效性进行检查。包括对基层高管人员经营等重要决策,是否按规定权限和程序行使职权的情况做到全面监督;高管人员对本部门重要岗位是否按规定要求,实行了定期抽查和内部交叉检查;岗位之间是否做到了相互制约和制衡;日常出现的差错和事故是否得到及时发现和纠正等。
2、对易发生案件的主要问题进行重点检查。针对此项,各社也可根据实际需要进行补充,务必做到扎扎实实、不走过场。联社要求本年度主要进行以下方面的重点检查。
(1)授信企业的全面检查;
(2)有无超权、变相超权贷款和垒大户、冒名贷款问题;
(3)信企、信信、信客