信用社（银行）顶冒名贷款自查报告.doc

办事处:
根据《***农村信用社顶冒名贷款检查方案》,##年6月6日至6月18日,***信用社对辖内全部贷款进行了逐笔自查,现将有关情况汇报如下:
一、基本情况
截至##年4月30日,
共有各类贷款 2764笔,金额84639万元,其中公司类贷款219 笔,金额53853万元,农户贷款2509笔,金额 30721万元,其他贷款(助学贷款、消费贷款)36笔65万元。
本次自查主要采取向每个借款人发放确认函的方式对顶冒名贷款进行逐笔排查,%,共查出顶冒名贷款66 笔,金额779 万元, %,其中农户贷款62笔,金额679万元;农户联保贷款四笔,金额100万元。
通过自查,发现存在顶冒名贷款的营业网点有:***除上述7处营业网点外,其他网点暂未发现顶冒名贷款。
二、检查发现的主要问题
1、查出顶冒名贷款66 笔,金额779 万元。其中正常类13笔,金额315万元;关注类2笔,金额15万元;次级类14笔,金额243万元;可疑类11笔,金额80万元;损失类26笔,金额126万元。
2、未核实贷款 172笔,%。未核实原因:借款人已外出的96笔;与借款人联系不上的 62笔;借款人拒不签字的 6笔;借款人已死亡的 3笔;借款人已入狱的5 笔。
3、有3笔贷款虽未经核实,但可能是顶名贷款。一是***
三、整改措施
(一)建立顶冒名贷款台帐,逐笔制定压缩计划。
(二)边查边纠,检查与整改同步进行。
1、对*等38 笔顶冒名贷款,已起诉或准备起诉以保全资产。
2、对*3人贷款135万元(实为东方实业公司使用)已落实还款计划,到期后将全部现金收回。
3、对*人联保贷款100万元(实为大韩家村村委使用)已落实还款计划,计划于年底到期时收回。
4、对*6笔贷款实行差额转换,整合到实际使用人名下,计划于6月底之前完成。
5、对*贷款(50万元),争取6月底前结清。
6、对营业部14笔顶名贷款,已落实借款人、借款实际使用人,制定了还款计划。
(三)对未得到确认的贷款,继续外核,力争在较短的时间内完成。
(四)对不良贷款及时发放催收通知单,确保诉讼时效。
(五)提高风险意识,做实“三查”工作,查缺补漏,防微杜渐,从严防范信贷风险,促进业务健康发展。