中信证-券标准化投资顾问服务产品业务培训.ppt

投资顾问王士一
2011年10月
中信证券标准化投资顾问 服务产品业务培训
目录
服务产品体系及定价
服务产品的定制和退订流程
服务产品的推广激励机制
服务产品目标客户、内容、产品特色
1、标准化投资顾问服务产品内涵及作用
标准化投顾服务产品是指由公司和营业部针对客户提供的,以资讯、终端、会议、关怀服务、金融理财等形式展现的,能被客户接收以及购买的用以提高客户服务感受的产品。
实现通道收费向服务收费的转变
通过高品质的服务增加客户粘性
为前台人员提供了客户开发的工具
2、服务产品体系
3、服务产品的定价
中信证券服务产品
标准化服务产品套餐
投顾服务终端(黄金版/白金版)
特定收费产品
金融理财产品
以提高佣金率方式定价
以年费方式定价
4、标准化服务产品套餐
“标准化服务产品套餐”定价示例如下:
资产佣金率定价
‰
‰
‰
不低于地区佣金自律标准
200万以上资产客户(A计划)
A1
A2
A3
A4
30-200万资产客户(B计划)
B1
B2
B3
B4
10-30万资产客户(C计划)
C1
C2
C3
C4
0-10万资产客户(D计划)
D1
D2
D3
D4
通过客户资产和佣金率来匹配客户相应的服务产品
4、标准化服务产品套餐
分公司或营业部在制定套餐价格时要遵循:
最低级别套餐的定价不得低于地区佣金自律标准或当地平均佣金率;
套餐的梯级定价浮动幅度可由分公司或营业部制定;
原则上套餐的价格不高于套餐内产品的单价之和;
4、标准化服务产品套餐
分类
产品名称
提高佣金率参考定价
200万以上资产客户(A计划)
30-200万资产客户(B计划)
10-30万资产客户(C计划)
0-10万资产客户(D计划)
A1
1..8‰
A2
‰
A3
‰
A4
B1
B2
B3
B4
C1
C2
C3
C4
D1
D2
D3
D4
基础交易服务通道
至信版网上交易系统
全开放
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中信证券手机证券
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呼叫中心
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网上营业厅
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资讯短信版
信息特供
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政策前瞻
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研究速递
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报告白马
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量化黑马
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中信投资快报
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中信研报精粹
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步步为赢资金流向
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信息及时雨
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周策略及周投资组合
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基金与衍生品研究
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营业部特色资讯产品
营业部自定
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会议
京沪深季度投资报告会
营业部自定
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研究员视频交流会
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营业部投资报告会
营业部自定
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绿色通道
vip服务通道
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呼叫中心绿色通道
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在线咨询绿色通道
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营业部现场业务绿色通道
营业部自定
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营业部活动
关怀服务
营业部自定
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股市沙龙
营业部自定
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营业部理财讲座
营业部自定
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