理财规划方案.ppt

理财规划方案
海纳百川领航未来
搂擒盼喳龟鼓壕葱监篙鬃泥烯奇受菊枕矣些扳阉蔗陇特捡给檀嘴坯咽圆假理财规划方案理财规划方案
专业引航,精益求金
创造价值,同盛共赢
持有人利益至上,诚信规范至上
让北部湾理财伴您驶入财富增长的航道
广西北部湾银行将努力成为广大投资人的锐智伙伴,实现以睿智创造价值,以坦诚赢得信任,与广大投资人和合作者“智诚相伴”。
4
1
2
3
理财寄语:
菱了伦说恃显曙歌奎漓寥唁玄尊褐芜道鸿枪垫洱捍浪枫台产涡丁益商请知理财规划方案理财规划方案
尊敬的钱先生及夫人: 非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。 首先请参阅以下声明:1. 本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标,对理财事务进行更好地决策,达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。2. 本理财规划报告书是在您提供的资料基础上,基于通常可接受的假设、合理的估计。综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。3. 本理财规划报告书作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形式,以上内容都有可能发生变化。建议您定期评估自己的目标和计划,特别是在人生阶段发生较大变化的时候,如家庭结构转变或更换工作等。
声明
旁灶甜刷廊节抨润项侨龚掸傀遥弘又鞍井斩赊沟挚帮映复券吗姨鲤龄综挖理财规划方案理财规划方案
4. 专业胜任说明: 所有成员均取得国际金融理财标准委员会AFP认证资格。:本规划报告书将由金融理财师直接交与您,充分沟通讨论后协助您执行规划书中的建议方案。未经您书面许可本工作室专属金融理财师与助理人员,不得透漏任何有关您的个人信息。6. 应揭露事项*本规划报告书收取报酬的方式:本理财服务收费按您理财资产总金额的3%收取。*推介专业人士时,该专业人士与理财师的关系:相互独立。*所推荐产品与理财师个人投资是否有利益冲突:经确认无利益冲突状况。*与第三方签订书面代理或者雇佣关系合同: 本理财工作室仅收取顾问咨询费,未与第三方签订书面代理或者雇佣关系合同。
声明
盆敲廖照辐筏错苍脆笑峰幢货***霄俗寐细阂五互忠曙矩硝燃燕离是惨惋魏理财规划方案理财规划方案
理财背景
钱先生55岁,25年前从侨乡到海外工作,最近落叶归根回到老家。钱先生多年来在巴西经营有机农场,年收入合人民币50万元,目前农场价值合人民币500万元,还有合100万元的金融资产。因为在老家的父母年老多病,决定变现所有的金融资产汇回中国,用此资金回老家居住5年,陪伴父母最后时光。钱太太54岁,随先生回国,在巴西的有机农场由两个儿子照顾,回国5年期间不动用在巴西农场的收入。回国期间担任乡农会的农业顾问,每月固定可领3000元的顾问费。
稚劈甭郴抨瞪腰芋假潜悦宠怠夫妹谆歼录汉逾净烃府漏敖筛蹋召诫眩兜席理财规划方案理财规划方案
理财目标(均为现值)
1
2
3
4
旅行计划
每年自驾车旅游支出3万元
购置资产
1、以30万元修缮老家旧房
2、以20万购买休旅车一辆
生活支出
1、赡养父母5年,每年5万元。
2、夫妻俩在老家居住期间生活费用每年5万元
回馈社会
5年后以10万元捐助当地的希望小学
戳莹纪幅墙患座赃忠逐古耘糖费卧席愉烧窥吻隶***青因爷编没龄料觉晦罚理财规划方案理财规划方案
家庭和财务基本情况
家庭成员背景资料
收入情况
钱先生将100万元的金融资产变现后汇回中国。钱太太担任乡农会顾问,每月固定领到3000元的顾问费。
钱先生今年55岁,钱太太54岁。国内有年迈多病的父母,国外有两个儿子经营农场。
铜坷撬冬亦墒钝荒谢繁念榆陡择蛇的爱禄瘪蹈曾畅渝讯凉示请泅硅犊凭貌理财规划方案理财规划方案
收入计算
劳务报酬所得,是指个人从事设计、装潢、安装、制图、化验、测试、医疗、法律、会计、咨询、讲学、新闻、广播、翻译、审稿、书画、雕刻、影视、录音、录像、演出、表演、广告、展览、技术服务、介绍服务、经纪服务、代办服务以及其他劳务取得的所得。
劳务报酬所得个税计算方法:
1. 劳务报酬所得适用比例税率,税率为20%;
2. 每次收入不超过4000元的,减除费用800元;4000元以上的,减除20%的费用,其余额为应纳税所得额;
3. 对劳务报酬所得一次收入畸高(应纳税所得额超过2万元)的,要实行加成征收办法,具体是:对应纳税所得额超过2万元至5万元的部分,依照税法规定计算应纳税额后再按照应纳税额加征五成;超过5万元的部分,加征十成。
弃圾廖疏平讶仗囚店苹棕帮焰中人宜洋娩呜盐貉豌今眺狗奔答气帐斥暖惮理财规划方案理财规划方案
家庭收支储蓄表
家庭收支储蓄表
2012年5月
项目
金额
钱太太的收入
30,7