信用社非法集资自查报告.docx

关于员工参与非法集资风险
排查自查报告
银行:
按照联社关于防范银行业金融机构从业人员参与非法集资的通
知的要求, 我社高度重视, 并立即行动组织人员再次开展了员工参与
非法集资的排查工作。
在接到通知后, 我社及时将通知传达到全体员工, 要求员工认真
领会通知精神,统一思想认识,认清参与非法集资的危害性,并教育
广大员工必须严格遵守银行业从业职业操守和行内各项制度, 自觉抵
制非法集资。同时加强对开户、支付、结算、重要凭证管理、大额存
取款、代客理财等业务及员工行为的排查,防范被非法集资、民间借
贷利用, 切实防范因员工参与引发的重大案件和风险事件发生。 通过
此次排查我社未发现员工有涉及社会融资行为。
此次排查我社领导高度重视认真安排部署, 并将其作为一项长期工作
来抓,进行了有效的组织与安排。
一、组织学****提高认识、统一思想
组织员工进行了非法集资相关知识和案例的学****提高了员工对
非法集资的认识, 认清了非法集资的危害性。 通过对相关法律知识及
《员工职业操守》的学****160;有效的强化了员工的法律和责任意识,进
一步统一了员工的思想。 使得员工能够自觉抵制非法集资, 并对身边
的人进行抵制非法集资的宣传,使更多的人免受非法集资的危害。
二、相互监督,加强沟通
1 、员工之间形成相互监督, 要求既要关注员工工作状况, 也要
关注员工工作以外的生活情况, 最后责任落实到各部门负责人。 要求
部门负责人对员工行为定期排查,及时汇报。形成监督的双向结合,
对风险进行了有效防控。
2 、是加强员工自我保护。为更好地保护员工权益,一方面,我
社组织查询每名员工的个人信用报告; 安排专人对员工个人信用报告
进行分析,及时了解员工是否存在不合理的对外担保、高额负债、频
繁进行授信审批查询或担保查询等可疑情况; 同时也让员工定期了解
自己的征信记录,珍惜自己的个人信用。另一方面,按照上级行规定
动作,组织员工负责任填写非法集资风险排查情况表, 对照自查是否
存在参与非法集资、 误入非法集资陷阱的情况, 以实际行动保护自己、
提醒自己远离非法集资。
三、自查自纠,加强内控管理水平
我社共有在职员工 30 人,各自对其经手的业务进行了全面自查,
各网点负责人对其各网点的员工有关的银行账户开立、 对账、重要凭
证管理、大额存取款等业务操作环件的合规情况进行了细致的检查,
对有关账户的发生额及余额进行了全面对帐, 并确保对账结果真实有
效,及对员工 8 小时外行为排查。 经过排查我社所有员工中没有发现
有变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方
式违规吸储、 以各种形式参加非法集资活动、 介绍机构和个人参与高
利贷或向机构和个人发放高利贷、 借银行名义或利用银行员工身份私
自代客理财、利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金、
借用客户个人账户为员工过渡资金、 自办或参与经营典当行、 小额贷
款公司、 担保公司等机构、 向他人提供与自己经济实力不符的个人担
保、向民间借贷资金提供担保、 无允许非本社员工以各种方式进入银
行业金融机构办公室或营业场所开展民间借贷、 违规担保和非法集资
活动。通过此次排查我社将把防范此类风险作为案件防控工作重点来
抓,保