唯达房地产投资私募...doc.doc

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房地产抵押投资固定收益基金
募集说明书
北京唯达资产管理中心(有限合伙)
唯达信用担保(北京)有限公司

一、基金简介
基金名称:唯达房地产抵押投资私募基金(Ⅰ期)
基金类型:有限合伙制
基金规模:1亿元人民币(Ⅰ期)
基金发起人:唯达信用担保(北京)有限公司
基金管理人:唯达信用担保(北京)有限公司
投资方向:存量房投资、以存量房产为抵押物的债权投资、中小房地产商股权投资
基金存续期:半年
基金转让机制:协议转让
基金管理费:无(普通合伙人以自有资金参与投资项目获得的投资收益承担基金管理费用,不再向有限合伙人收取)
预期投资收益率:15%(年化收益率)
投资收益率分配方式如下表:
基金收益情况
有限合伙人
普通合伙人
投资收益>15%
15%
15%以上部分
0<投资收益<=15%
15%
承担补足有限合伙人投资收益责任
投资亏损
0
承担全部亏损
基金收益支付:每3个月按投资额年化收益率分红一次;基金到期日一次性支付本金和剩余收益;
基金托管:华夏银行
认购期限:2011年3月1日至2011年3月30日
基金份额:共100份,100万人民币/份
最低认购额:100万元人民币
基金风险级别:R2(较低风险)
风险评级
投资产品
年收益
适合投资者
R1:低
存款、国债
2-4%
保守型
R2:较低
本产品
10-15%
稳健型
R3:中偏低
银行理财
5%
中立型
R4:中偏高
证券投资
不确定
进取型
R5:较高
期货产品
不确定
进取型
R6:高
金融衍生品
不确定
激进型
二、基金运作流程与管理团队
(一)基金运作流程
(二)基金管理人介绍
唯达信用担保(北京)有限公司隶属唯达信贷集团。唯达信贷在 1997 年成立于澳大利亚,并在 2003 年初在新西兰建立分公司,迄今为止已在澳新两地的信贷金融行业走过了十个春秋。十年来,唯达信贷在澳洲和新西兰为 2 万多位华人同胞实现了在海外安居、投资、置业、经商的梦想,总贷款额超过 30 亿澳元。
2008年3月,唯达信用担保(北京)有限公司在北京成立,并已成为多家金融机构个人金融业务的合作伙伴,推出了多种个人二手房贷款、一手房贷款、抵押贷款、所提供的服务项目涵盖了个贷领域的全部品种,以及中小企业贷款、房屋交易资金监管等多个业务领域。
唯达信用担保(北京)有限公司借助多年的信贷经验,严谨的尽责调查流程,强大的律师团队,丰富的贷款客户资源,定会为投资人取得稳定、持续的投资回报。
三、基金投资方向
1、房产新政下有融资需求的中小房地产商;
2、债权投资为主,保护本金安全并锁定投资收益;
3、参与典当行、其他大型投资基金的共同投资;
四、本基金的优势
唯达房地产投资私募基金采用有限合伙制的组织形式,具有公司制基金、信托制基金不可比拟的优势:
1、私密功能:基金以“唯达房地产投资私募基金(有限合伙)”形式作为投资人对外进行投资,被投资企业股东名册中不体现实际投资人名称,同时基金管理团队将实行严格的保密制度,保证投资者投资行为的秘密性。
2、税收优惠:根据《合伙企业法》等有关法规,投资收益仅由合伙人(即投资者)作为纳税主体进行纳税申报,合法企业本身不进行纳税