兴业银行杭州分行违规行为处理实施细则.docx

兴业银行杭州分行违规行为处理实施细则 (节选)
第五节 违反会计结算、出纳、储蓄规章制度
的行为及处理
第五十七条 会计管理机构、营业机构在岗位设臵、
人员配备、履行职责、重要岗位轮换等方面有以下行为之一
的,给予相关责任人员 5000 元以下经济处罚或警告至记过
处分:
(一)未按不相容岗位相互分离、相互制约的原则设臵
会计岗位,未按规定配备会计人员的;
(二)未执行印、押(压) 、证分管分用原则的;
(三)未按不相容岗位职责相分离、经办与授权相分离
原则办理各类业务的;
(四)对营业机构会计负责人或会计主管等重要会计岗
位,未按要求实行定期轮岗、轮换或安排强制休假的;
第五十八条 柜员管理有以下行为之一的,给予相关
责任人员 5000 元以下经济处罚或警告至记过处分;情节严
重的,给予 20000 元以下经济处罚或记大过至撤职处分或解
除劳动合同:
(一)未按规定申请、审核、修改、增删柜员资料,造
成损失或其他不良后果的;
(二)使用他人柜员号进入系统进行业务操作的;
(三)柜员离职、调动、迁出、迁入、休假、轮岗、替
班等岗位变动未修改柜员信息资料、未及时进行柜员级别的
设臵、修改、变动,造成损失或其他不良后果的。
(四)会计人员(包括出纳、柜面人员)之间未按规定
办理交接,造成损失或其他不良后果的。
第五十九条 违反复核、授权、审批处理程序,有以下
行为之一的,给予相关责任人员 3000 元以下经济处罚或警
告至记过处分;情节严重的,给予 10000 元以下经济处罚或
记大过至撤职处分或解除劳动合同:
(一)分支机构和有关人员超越规定权限办理会计结算
业务的;
(二)对重要业务、特殊交易未执行分级授权审批制度
的或跨越权限授权的;
(三)未执行授权卡的签发、使用、回收、保管、移交
制度,造成损失或其他不良后果的;
(四)授权流程不规范(现金未卡大把、未审核会计凭
证、记账内容未与核心业务系统核对、密码授权未采取遮挡
措施、大额支付未在电子验印系统双人验印等) ,授权业务
流于形式,造成损失或其他不良后果的。
第六十条 违反《兴业银行会计印章管理办法》 等规定,
有以下行为之一的,给予相关责任人员 3000 元以下经济处
罚或经济处罚或警告至记过处分;情节严重的,给予 10000
元以下经济处罚或记大过至撤职处分或解除劳动合同:
(一)未按制度规定刻制、发送、领用、使用、保管、
销毁、移交会计公章的;
(二)因管理不善造成重要会计印章丢失、被盗等严重
事故的。
第六十一条 违反密押器、压数机、支付密码器、印
鉴卡或 IC 卡、密码、钥匙等重要会计机具管理规定,有以
下行为之一的,给予相关责任人员 3000 元以下经济处罚或
警告至记过处分;情节严重的,给予 10000 元以下经济处罚
或记大过至撤职处分或解除劳动合同:
(一)经管人员因管理不善造成密押器、压数机丢失、
被盗等严重事故的;
(二)密押器 IC 卡、压数机钥匙、保险柜钥匙等丢失
的;
(三)未按规定发送、领用、使用、保管、修理、检查
重要机具的,因人为因素造成丢失、盗用、损毁或其他严重
后果的;
(四)经管密押器(压数机)人员变动,未执行有关管
理办法的规定的。
第六十二条 违反《兴业银行有价单证和空白账证表
簿管理办法》等规定,有以下行为之一的,给予相关责任人
员 5000 元以下经济处罚或警告至记过处分;情节严重的,
给予 50000 元以下经济处罚记大过至撤职处分或解除劳动合
同:
(一)因管理不善造成有价单证和空白重要凭证丢失、
毁坏、被盗等严重事故的;
(二)未按规定印制、发送、领用、使用、保管、销毁、
定期检查有价单证和空白重要凭证的;
(三)未执行制度有关规定,造成有价单证和空白重要
凭证账实、账簿不符的;
(四)隐藏、窃取空白重要凭证和有价单证的;
(五)空白重要凭证和有价单证使用前预先加盖会计专
用公章的;
(六)出售空白重要凭证,未审核、登记领用人员身份
证件,未按规定办理出售和签发空白重要凭证手续,造成损
失或其他不良后果的;
(七)客户撤销、合并、结清账户时,未按规定要求与
客户对账、未要求客户交回空白重要凭证并按规定妥善保
管,造成损失或其他不良后果的;
(八)其他违反空白重要凭证和有价单证管理制度的行
为,造成损失或其他不良后果的。
第六十三条 违反《人民币银行结算账户管理办法》
等规定,有下列行为之一的,给予相关责任人员 10000 元以
下经济处罚或警告至记过处分;情节严重的,给予 30000 元
以下经济处罚或记大过至撤职处分或解除劳动合同:
(一)未按