资金集中管理解决方案.ppt

XXX企业资金集中管理系统
解决方案
东软金算盘软件有限公司
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提纲
资金集中管理的背景
资金集中管理模式
XXX企业资金管理解决方案

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资金集中管理的背景
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企业集团的财务资源优势
—具有广泛通畅的融资渠道以及可利用的多种多样的融资手段
—具有广泛通畅的投资渠道以及可利用的多种多样的投资手段
—集团内部有高效的财务预算机制
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企业集团财务管理手段
—集权
有助于聚合资源优势,贯彻实施母公司以至集团整体的战略目标
—分权
有助于发挥各分子公司的积极性创造性与应变能力,但有可能导致集团目标换位
目标:协调总部与分部、分部与分部之间的利益关系,充分
调动各方的积极性,从而确保企业集团整体利益最大
化。
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“企业管理和监督以财务管理和监督为中心,财务管理和监督以资金管理和监督为中心,资金管理和监督以现金流量管理和监督为中心”
资金管理的必要性
—财务管理:树立以资金管理为中心的管理理念
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集团资金管理重点
集中筹集资金
取得资金成本最低的资金来源
集中使用资金
加速资金周转(特别是集团内),提高资金的使用效率
确保集团战略目标的实施
集团净现金流量最大化
调整分部现金流量
制定内部商品、劳务转移价格,协调各分部利益
防范资金风险
监控资金的使用
监控各项投资、筹资活动
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资金控制的原则
集中性原则:满足资本在最关键领域的优先分配,充分
保证集团战略的体现
时机性原则:资金投放的准时和及时
协同性原则:不同职能之间的资金投入要保持合理比
例;对不同产品之间的资金投放要保持合
理比例;战术资金与战略资金之间要有合
理比例;集团内部各部门之间的相互调
剂、融通;与集团外部共同协调和投放资
金,保证协同
权变性原则:根据内外部环境的变化调整资金的的投放
与管理
求利性原则:尽可能将资金投放到提高企业盈利能力的
项目上
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集团公司重点:实现集团化运作
实现资源整合和优化配置,提高资源总体配置效益
集中财力,推动结构调整,加速培育集团公司核心竞争力
增加总部的调控能力和资本积累能力,建立有效的再投资机制,有效防范财务风险
实施资金统一调度,获取资金使用规模效益,降低融资成本,增强融资能力,促进集团的战略发展
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集团企业面临的资金管理问题
下属单位多头开户,集团无法实施有效的监控
资金账外循环,流向不清,缺乏有效控制
内部资金闲置与短缺无法调节
资金沉淀严重,占用不尽合理,周转缓慢
资金使用效率低,资金风险大
筹投资不能统筹规划,财务费用较高
集团内部单位资金相互拖欠,内部结算周期长,成本高
没有完善的资金预算,无法进行有效的资金计划与控制
无法有效地利用银行的服务平台
没有充分发挥总部的投资、融资功能及风险防范能力
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