征信自查自纠要求与征兵工作条例汇编.doc

征信自查自纠要求
一、用户管理
(一)征信前置系统用户是否为我行正式工作人员;
(二)征信前置系统有效用户对应人员是否已离职、离岗或长期不使用;
(三)是否存在查询员用户、复核员用户实际由同一人操作使用现象;
(四)查询员用户是否存在非业务原因所致的频繁加班现象;
(五)查询员用户是否与小贷公司、担保公司等民间机构人员存在异常往来情况;
(六)查询员用户是否将用户交由第三方驻点人员使用
(七)用户管理行为(包括用户申请、停用、调整、密码重置)都已通过系统记载,是否有相应的审批记录档案可进行追溯。
二、密码设置
(一)征信前置系统用户密码是否设置为简单的通用密码;
(二)征信前置系统用户是否将账号密码告诉他人使用。
三、征信查询
(一)征信查询业务背景的真实性;
(二)征信查询是否已取得信用主体授权,并按照规定留存信用主体证件复印件;
(三)征信查询是否由我行正式工作人员落实面核面签手续,并按照规定留存面核面签影象资料,是否存在由房地产开发商代替客户签署征信查询授权书或收集客户征信查询授权书转交我行工作人员的情况;
(四)征信查询业务的用途是否合规,是否存在将征信查询结果用于房地产开发商筛选客户或向第三方机构提供本行征信查询结果的情况。
(五)对以下征信查询监测重点应逐笔进行现场核实:
;
(高于日常查询水平);
;
。
四、档案管理
(一)是否按照制度规定按月对征信业务档案及管理档案归档装订:
(含拒贷查询档案)主要包括:信贷业务申请书(原件)、信息主体身份证明文件(复印件)、信息主体书面授权文件(原件)、信息主体书面授权面签影像资料、征信异议申请资料等。
:《金融信用信息基础数据库用户创建(变更)申请审批表》、《征信查询前置系统用户申请(变更)审批表》。
(二)征信查询记录是否与征信业务档案一一对应。
五、工作要求
(一)各支行(部)应迅速启动自查自纠工作,覆盖面应达到二季度总查询笔数的100%。如发现确存在违规查询情况,应第一时间向县行报告,并提出整改措施。因自查自纠不到位,后期仍出现同类问题的单位,县行将从严从重追究相关人员责任;
(二)请各支行(部)于7月11日中午下班前向信贷管理部报送抽查明细清单(附件1)。
征兵工作条例
1985年10月24日国务院、xx发布
根据XX年9月5日国务院、中央军事委员会关于修改《征兵工作条例》的决定修订
第一章 总 则
第一条 根据《中华人民共和国兵役法》的有关规定,制定本条例。
第二条 征集新兵,是加强部队建设、保卫社会主义祖国的一项重要工作,各级人民政府和各级军事机关应当认真做好。
第三条 每年12月31日以前年满18岁的男性公民,应当被征集服现役。当年未被征集的,在22岁以前,仍可以被征集服现役。
根据军队需要,可以按前款规定征集女性公民服现役。
根据军队需要和本人自愿的原则,可以征集当年12月31日以前年满17岁未满18岁的男女公民服现役。
有严重生理缺陷或者严重残疾不适合服兵役的公民,免征。应征公民是维持家庭生活的唯一劳动力或者是正在全日制学