兴业银行-结算中心-成员单位账户结算中心服务三方协议.doc

甲方(结算中心):
乙方(成员单位):
丙方(全称):兴业银行
为加强甲乙丙叁方业务合作,规范在合作过程中的权利和义务,促进共同发展和长期合作,本着友好合作的精神及互利互惠的原则,签订本协议,并承诺严格遵守本协议中的各项条款,履行各自义务。
总则
本协议所指的集团客户资金结算中心账户委托管理服务是指甲方为集中管理下属成员单位(即乙方)的资金,要求乙方在丙方开立结算账户,通过使用丙方提供的企业网上银行集团服务项下结算中心功能,实现甲方对其乙方银行账户资金的集中管理、统一调拨和实时监控。
甲方和乙方在丙方办理账户的开立、变更、撤销时,保证提供的资料真实、有效并按照兴业银行的要求及中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》的规定进行。
企业网上银行结算中心功能是丙方应甲、乙双方的要求向其提供的一种资金管理工具,有别于目前银行传统的账务处理系统。因此,丙方应乙方要求向其提供的集团成员单位资金交易清单,仅作为乙方管理该账户的信息,并非该账户在银行的真实对账单。
乙方柜面支付渠道功能是指乙方到丙方营业网点进行支付时,丙方根据乙方在甲方的额度管理要求与本协议要求,将客户申请的支付款项从甲方账户下拨到乙方账户、再从乙方账户对外付款的过程。
本协议所涉及的甲乙双方的账户:
甲方账户:
户名
账号
开户行
乙方账户1:
户名
账号
开户行
乙方账户2:
户名
账号
开户行
乙方的加入和退出:
乙方加入
乙方须填写《网上结算中心成员单位客户账户授权申请表》加盖单位公章及在开户银行的预留印鉴,经甲方同意盖章后,交于丙方,并经丙方为其办理加入手续后即加入本协议,受本协议的约束,享有本协议项下的权利并承担本协议项下的义务。
乙方退出
如果乙方已加入本协议的所有账户意欲退出本协议,则乙方必须自行与甲方进行资金汇划及资金成本清算,而后填写《网上结算中心成员单位客户账户授权申请表》在方式栏中选择删除加盖单位公章及在开户银行的预留印鉴,经甲方盖章后,交于丙方,丙方办理乙方的退出手续,当日即生效,乙方不再受本协议的约束,但退出之前根据本协议所产生的义务、责任仍由乙方承担。
账户资金委托管理规定
甲方委托丙方对其结算中心的资金进行统一管理,并代理办理日常结算业务,乙方是甲方结算中心成员单位之一。
乙方同意将自己在丙方设立的账户(以下简称“乙方账户”)中的资金委托甲方纳入甲方在兴业银行设立的账户(以下简称“甲方账户”)进行统一管理,甲方有权根据需要随时调用乙方的资金头寸,丙方为乙方出具集团成员单位资金交易清单,在清单中注明实际资金已归集到甲方账户中,并加盖业务公章,供乙方核对该账户的账务情况使用。
乙方归集至结算中心资金的金额总和减去乙方使用结算中心资金的金额总和为乙方在结算中心的贡献度。
甲方享有在甲方账户资金当前可用余额范围内单独行使对外支付的权利,丙方只根据当前甲方账户资金可用余额是否足够来核准支付,甲方用于对外支付的资金中可能包括乙方的资金头寸,乙方对此无任何异议。
丙方所提供的资金归集功能为资金真实的归集即乙方账户中资金为真实归集到甲方账户中,但资金归集量及资金到账时间因归集方式不同而异。目前丙方提供的归集方式有以下四种:逐笔归集、定时归集、定额归集、定额管理。
乙方在进行对外支付时,须要满足以下三个条件:①、