反洗钱终结性考试—多选题汇总.docx

三、多选(共20题,40分)
1、
反洗钱内部控制制度的特点包括( )×
内容的广泛性
对象的特定性
形式的完整性
执行的强制性
2、
被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合?( )√
提供必要的工作条件
配合进行现场会谈
及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据
做好检查保密工作
3、
根据《反洗钱法》第三十二条规定,金融机构有下列行为之一的,由人民银行责令限期改正;情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款:( )√
违反保密规定,泄露有关信息的
故意提供虚假材料的
拒绝、阻碍反洗钱检查的
未指定专人联络现场检查事项的
4、
申请开立一般存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具( )√
开立基本存款账户规定的证明文件
基本存款账户开户许可证
存款人因向银行借款需要,应出具借款合同
存款人因其他结算需要,应出具有关证明
5、
以下说法正确的有( )√
金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密,不得违反规定向客户和其他人员提供。
金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。
金融机构违反《反洗钱法》的保密规定,泄露有关信息,致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款。
金融机构违反《反洗钱法》的保密规定,泄露有关信息,致使洗钱后果发生的,直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。
6、
申请开立专用存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具( )√
向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件
基本存款账户开户许可证
基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金,应出具主管部门批文
财政预算外资金,应出具财政部门的证明
7、
实施现场调查时,调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料:( )√
账户信息,包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料
交易记录,包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证
其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料
其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料
8、
申请开立专用存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具( )√
粮、棉、油收购资金,应出具中国人民银行批文
单位银行卡备用金,应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料
证券交易结算资金,应出具证券公司或证券管理部门的证明
期货交易保证金,应出具期货公司或期货管理部门的证明
9、
关于反洗钱调查中的封存措施,以下说法错误的是( )√
调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。
封存期间,金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。
调查人员封存文件、资料时,应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚,当场开列《反洗钱调查封存清单》。
调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。
10、
申请开立专用存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具( )√
金融机构存放同业资金,应出具其证明
收入汇缴资金和业务支出资金,应出具基本存款账户存款人有关的证明
党、团、工会设在单位的组织机构经费,应出具该单位或有关部门的批文或证明
合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理,其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件,开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证
11、
申请开立临时存款账户的,银行应要求客户出具以下( )√
临时机构,应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文
异地建筑施工及安装单位,应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本,以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同
异地从事临时经营活动的单位,应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文
注册验资资金,应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文
12、
开立对公外汇存款账户的识别对象有( )√
经营部门负责人
拟开立账户的对公客户
法定代表人
开户经办人
13、
金融机构配合反洗钱调查的义务包括( )√
配合调查义务。
如实提供信息义务。
保密义务。
拒绝调查义务。
14、
境内机构(外商投资企业除外)开立经常项目下外汇账户,银行应( )√
登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况
审核工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团