24号：中国银监会关于规范商业银行代理销.doc

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单选题
1、商业银行应建立代销业务( ),对违反代销业务管理制度的相关负责人和销售人员,视情节严重程度给予相应处分,同时追究上级管理部门的责任。( 分)
✔ A
内部监督检查和跟踪整改制度
 B
内部责任追究制度
 C
客户投诉和应急处理机制
 D
风险隔离制度
正确答案:B
2、商业银行应当于每季度结束后( )内向银监会报送代销业务年度报告。( 分)
 A
1个月
 B
2个月
✔ C
3个月
 D
6个月
正确答案:B
多选题
1、商业银行只能代销由( )依法实施监督管理、持有金融牌照的金融机构发行的金融产品。( 分)
 A
银监会
 B
证监会
 C
保监会
 D
中国人民银行
正确答案:A B C
2、商业银行开展代销业务,不得损害( ),严格代销业务管理,防范代销业务风险。( 分)
 A
国家利益
 B
社会公共利益
 C
银行利益
 D
投资者合法权益
正确答案:A B D
3、商业银行开展代销业务时,需遵循以下哪些原则( )( 分)
 A
依法合规
 B
符合代销有关金融产品资产要求
 C
加强投资者适当性管理
 D
在代销业务与其他业务之间建立风险隔离制度
正确答案:A B C D
4、商业银行对代销业务的绩效考核标准包括( )( 分)
 A
销售业绩
 B
销售行为和程序的合规性
 C
客户投诉情况
 D
内外部检查结果
正确答案:A B C D
5、商业银行应当根据代销产品的以下哪些因素对代销产品进行风险评级。( )( 分)
 A
投资范围
 B
投资资产
 C
投资比例
 D
风险状况
正确答案:A B C D
判断题
1、商业银行只能向客户销售等于其风险承受能力的代销产品。()
 A
正确
✔ B
错误
正确答案:错误