保理业务尽职调查提纲.docx

保理业务尽职调查清单
一、应收集整理的基本资料
(一)融资客户需提供资料
1、保理申请书(保理商提供模板,融资方签字盖章)
2、营业执照复印件(必须);
3、经年检的组织机构代码证复印件(必须);
4、公司章程及章程修订案复印件(必须);
5、最新注册资本验资报告复印件(必须);
6、法定代表人资格认定书及身份证复印件(必须);
7、实际控制人的身份证复印件;
8、法定代表人委托书(如委托办理-保理商提供模板);
9、特殊行业资质文件(如有);
10、经中介机构审计的近三年完整年度审计报告,和本年最近一期的财务报表(附固定资产、短期负债、应收应付、预收预付、其他应收应付的二级科目清单,清单必须纸质版和EXCEL电子版)复印件;
11、回款账户上年至今的银行流水,须在银行打印纸质,并用U盾导出EXCEL电子版(必须);
12、保理融资采购合同或销售合同及相应的采购票据、发货票据或增值税发票、近期(3-5个)回款单据复印件(必须)
13、企业可抵押质押担保的资产清单及证明复印件(必须)
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14、股东会关于保理的决议(保理商提供模板);
15、企业征信记录(必须);
16、法定代表人与实际控制人征信记录(必须);
17、应收账款对账单(必须);
18、企业法定代表人及实际控制人个人简历(必须纸质版和WORD电子版);
19、企业介绍(主要内容包含注册资本与实缴资本、股东结构、历史沿革、业务情况、关联企业名称及股权架构,职员数量、组织架构、公司发展规划、市场拓展计划、初步还款计划等);(必须纸质版和WORD电子版)
20、本年度所有融资及对外担保情况清单(含融资方式、额度、利率、期限、抵质押、到期日、还款方式等信息),包括民融在内;(必须纸质版和WORD或EXCEL版电子版)
21、上年度完税凭证
22、开发票信息:公司名称、税务登记证号、公司地址、公司固话、开户行、开户账号
注:10、11、18、19、20项的电子文档发送至邮箱:
(二)保证方提供的资料
1、企业保证人需提供的资料
与客户提供的资料相同
2、个人保证人需提供的资料
(1)个人及配偶身份证复印件(必须);
(2)个人及配偶户籍证明复印件(必须);
(3)个人婚姻状况证明(必须);
(4)主要结算账户银行流水及征信记录(必须);
(5)近期签订的采购合同及销售合同;
(6)财产证明复印件(必须);
(7)抵(质)押物权属证明材料复印件;
(三)融资企业提供资料要求
1、清单注明“必须”的,融资企业应当提供;
2、融资企业所有提供的资料均应加盖公章,本保理公司承诺为融资企业保守商业秘密;、
二、尽职调查应掌握的客户情况
(一)基本情况。主要是客户主体资格、客户及其关联企业的历史沿革、地理位置(包括注册地)、产权构成、组织形式、管理体制、职工人数和构成、土地使用权取得的方式,主要业务、产品、技术及设备更新情况,在行业和区域经济发展中的地位和作用等。
(二)经营者素质。主要是法定代表人、实际控制人和其他领导层成员的学识、经历、业绩、品德和经营管理能力等。
(三)经营状况。主要是近三年