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反欺诈规则.xls
文档介绍:
在线贷款产品反欺诈规则应用逻辑
规则类型规则序号是否需要新开发需核实的信息项核实内容适用反欺诈规则项规则触发节点1 节点1规则判定顺序规则触发节点2 节点2规则判定顺序规则触发节点3 节点3规则判定顺序是否必须核实项适用范围 (产品或项目) 信息核实途径 (按核实优先级排序) 信息核实状态信息核实规则1 信息核实规则2 系统比对规则
反欺诈规则 1 否申请人输入的合作平台登录密码申请人输入的合作机构平台登录密码是否正确第7、27、31项申请审核 1 授信审核 1 单笔贷款审核 2 是仅适用于电商等类似的银企合作项目合作平台数据正确通过核实连续输错5次登录密码的当天不得再次申请;一个自然月内连续输错10次登录密码的当月不得再次申请。
不正确连续输错5次登录密码的当天不得再次申请;一个自然月内连续输错10次登录密码的当月不得再次申请。单笔贷款审核阶段,一个自然月内连续输错10次登录密码的,授信有效期内不得再次进行单笔贷款申请。
2 否手机短信动态验证码验证次数申请人输入的短信验证码是否正确第12、28、32项申请审核 2 授信审核 2 单笔贷款审核 3 是适用于所有在线贷款产品和项目合作平台数据核实一致通过核实单笔贷款审核阶段,连续输错3次验证码的,授信有效期内不得再次进行单笔贷款申请。
核实不一致不得提交贷款申请单笔贷款审核阶段,连续输错3次验证码的,授信有效期内不得再次进行单笔贷款申请。
3 是 POS拨号号码是否变更最近30笔拨号的号码与合作方登记的POS绑定号码是否一致第14项申请审核 3 授信审核 3 单笔贷款审核 4 是适用于所有POS贷款产品和项目合作平台数据核实一致通过核实最近一笔拨号的号码与合作方登记的POS绑定号码是否一致
核实不一致拒绝申请
无法核实通过核实
4 否申请人姓名、身份证号姓名、身份证号与各渠道获取数据是否一致第1、2、18、19、29、30项申请审核 4 \ \ 单笔贷款审核 1 是适用于所有在线贷款产品和项目我行存量客户信息(含借记卡和贷记卡) 核实一致继续下一渠道信息核实,如无其他信息核实途径,则核实通过。“核实一致”即为申请人姓名、身份证号与我行预留信息相一致,且姓名和身份证号相匹配。申请人填写的“姓名、身份证号”字段匹配我行存量客户信息中的“姓名、身份证号”字段
核实不一致拒绝申请
无法核实继续下一渠道信息核实,如无其他信息核实途径,则拒绝申请。
公民信息核实一致继续下一渠道信息核实,如无其他信息核实途径,则核实通过。“核实一致”即为申请人姓名、身份证号与公民信息数据相一致,且姓名和身份证号相匹配。申请人填写的“姓名、身份证号”字段匹配公民信息中的“姓名、身份证号”字段
核实不一致拒绝申请
无法核实拒绝申请
人行征信信息核实一致继续下一渠道信息核实,如无其他信息核实途径,则核实通过。“核实一致”即为申请人姓名、身份证号与人行征信信息数据相一致,且姓名和身份证号相匹配。申请人填写的“姓名、身份证号”字段匹配人行征信信息中的“姓名、身份证号”字段
核实不一致拒绝申请
无法核实拒绝申请
合作平台预留数据核实一致通过核实“核实一致”即为申请人姓名、身份证号与合作平台预留数据相一致,且姓名和身份证号相匹配。申请人填写的“姓名、身份证号”字段匹合作平台预留 内容来自淘豆网www.taodocs.com转载请标明出处.