投资顾问与财富管理(投资顾问必看).ppt

中原证券投资顾问人员
财富管理能力提升班
7月14-15日
王台贝
王台贝美国德州大学 MBA
曾任职兴业银行财富管理总经理兼总行首席理财师
曾任职湘财证券私人银行总部总经理
曾任职美国Franklin Templeton 证券集团台湾区副总裁
现任极元金融信息服务公司总经理
台北金融研究发展基金会讲师
老师介绍
1、行情低迷现况下的被迫突围
2、国外券商的经营盈利模式探讨
3、专业化增值服务——财富管理与证券营销
4、资产配置与投资规划
5、投资理财计划书的写作与应用
6、券商的财富管理与投顾业务
7、投顾业绩从何处产生
8、券商投顾业务与银行、基金理财的差异
9、投资顾问的服务体系
10、投资顾问的服务流程
目录
11、投资顾问的沟通与销售服务
12、财富管理中心的开班条件
13、国内的财富管理业务难题
14、理财的服务流程
第一章:行情低迷现况下的被迫突围
一、证券营销的趋势和投资顾问业务解析
●%
●等于股票客户全进全出 50 次
●收费费率低、市场又交易低迷、日子咋过?
二、发达国家证券经纪业务模式与投顾业务
●国外券商的经营模式
●资本中介模式
●大投顾模式思路
●转向财富管理的前提
●券商盈利现况
一、美银美林——金融顾问模式
美林有强大的财富管理平台,金融顾问只需输入客户的相关资料,财务计划书即可在短时间内由总部研究部门制作完成。金融信息资料也由总部的研究机构收集制作后存放至信息平台,并通过财富管理平台传递给金融顾问。美林要求金融顾问为客户提供的任何投资建议,都是系统内公布的代表处美林整体研究结论的观点。
第二章国外券商的经营盈利模式探讨
二、嘉信理财——独立理财顾问模式
嘉信理财将自己定位为低成本交易通道服务供应者,每年的重要投入主要放在系统开发上,采用“淘宝网”式的平台共享模式,让独立理财顾问做生意,而自己仅仅提供系统并共享资源。同时,嘉信专门设立了“机构部”作为内部与独立顾问的协调、监督桥梁。
三、恒达理财——社区模式
恒达理财总部只有为数不多的证券分析师来提供研究支持,原因是恒达将自身定位为零售类经纪型券商。恒达理财每开发一个地区的市场一般都要建立独立的信息技术系统。
他山之石可以攻玉,海外投行业务差异化发展模式值得国内券商借鉴,这也是接受证券时报问卷调查券商们的共识之一。
据了解,在成熟的海外市场,大型投行均注重打造自己的核心竞争力,业务侧重点有所不同。诸如高盛、摩根士丹利分别主攻投行业务和资管业务,美银美林则选择了经纪业务。
四、经纪业务转型四条路径
综合73家参与证券时报问卷调查的券商建议,以及借鉴海外成熟市场的投行发展历程,国内券商经纪业务转型至少有四条路径可以参考,分别为:全面服务型投顾模式、低成本个人金融服务商模式、社区经纪商模式以及折扣网上经纪商模式。
其中,服务型投顾模式以美银美林为代表。一家参与问卷调查的券商表示,“国内市场有广泛的高净值人口基础、拥有强大研究实力的本土券商、高净值人群财富管理渠道正逐渐向专业机构转移”,因此,国内研究实力较强的券商可考虑学****美银美林的投顾模式。
第三章专业化增值服务—— 财富管理与证券营销
●专业化增值服务——财富管理与证券营销
●以讯息差异化服务稳住经纪费率投顾咨询型
●以产品差异化提供理财配置服务培养私人银行客户高忠诚度型
●以投顾团队服务差异化提供不同等级VIP服务型
●讯息分类的服务经纪客户咨询性投顾
●基金和证券类定型化产品(非通道)超市的产品组合销售顾问
●券商的产品菜单