银行业从业资格考试个人理财第一讲(15).ppt

银行业专业人员职业资格考试——个人理财
《银行业专业实务》:
个人理财
公司信贷
个人贷款
风险管理
《银行业职业资格证书》需通过《银行业法律法规与综合能力》与《银行业专业实务》科目下任意一个专业类别方可取得
《个人理财》考试概述
考试形式
全部为客观题,包括单选题、多选题和判断题
考试结果分为通过、不通过
试题类型
记忆型
辨析型
《个人理财》考试概述
:全部为客观题,包括3种题型,满分100分。
单选题。共90题,,共45分
多选题。共40题,每题1分, 共40分
判断题。共15分,每题1分, 共15分

个人理财科目考试实行计算机考试,采用闭卷方式,考试时限为120分钟。
《个人理财》考试概述
备考策略
保障充分,全力备考
最佳性价比
理解+记忆,浏览教材多做真题
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《个人理财》课程内容
个人理财业务概述
个人理财业务相关法律法规
理财投资市场概述
理财产品概述
客户分类与需求分析
理财规划计算工具与方法
理财师的工作流程与方法
一、个人理财概述
(一)熟悉个人理财业务的相关主体;
(二)了解银行个人理财业务的分类;
(三)了解国外和国内个人理财业务的发展与状况;
(四)了解理财师的队伍状况和职业特征;
(五)掌握理财师的执业资格要求;
(六)掌握合格理财师的标准及理财师的社会责任。
二、个人理财业务相关法律法规
(一)熟悉中国的法律体系;
(二)熟悉《民法通则》、《合同法》中与个人理财业务相关的规定;
(三)掌握《物权法》、《婚姻法》中与个人理财业务相关的规定;
(四)熟悉《个人独资企业法》、《合伙企业法》中与个人理财业务相关的规定;
(五)熟悉商业银行理财产品及销售相关的法律法规。
三、理财投资市场概述
(一)掌握金融市场的特点、功能及分类;
(二)掌握货币市场及其在个人理财中的运用;
(三)掌握债券市场及其在个人理财中的运用;
(四)掌握股票市场及其在个人理财中的运用;
(五)掌握金融衍生品市场及其在个人理财中的运用;
(六)掌握外汇市场及其在个人理财中的运用;
(七)掌握保险市场及其在个人理财中的运用;
(八)熟悉***投资品市场在个人理财中的运用。