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银行卡业务风险防范工作的整改报告
--分行关于银行卡业务风险防范工作的整改
报告
根据《--副行长在--省银行卡风险防范工作电视电话会议上的讲话》及此次会议精神,20xx年3月20日至20xx年3月29日,--分行银行卡风险排查工作领导小组对发卡、受理市场建设和内部管理三个方面的工作进行了认真的梳理、排查和整改,分行领导高度重视检查结果并提出了整改意见,同时要求分行各部门、各支行务必认真对照检查中存在的问题,及时做好整改工作和整改报告。现将我分行有关整改措施汇报如下:
1)我行在领取--卡重空时,设立了出入库登记簿,并由保管人和领用人在登记簿上签名确认。
2)我行对开卡环节严格把关,有效进行身份识别,遵守账户实名制要求,严格审核身份证件,使用身份联网核查系统对身份证号码、姓名、照片进行核查确认,在身份证复印件上打印核查结果,并使用专用设备鉴别证件真伪,在复印件上加盖“已用鉴别仪鉴别真伪”戳记。对于代理开卡必须提供卡主及代理人身份证原件,说明代理原因,经办人员向卡主进行电话核实开户事实。
3)妥善保管开户资料,开卡申请表随开卡凭证装订保管。
4)我分行对新拓展的批量发卡业务,将按有关规定与委托
单位签订相关批量开卡业务协议,且要求委托单位至少派两名财务人员到网点领导批量新卡。
5)我行将继续做好自助设备的日常维护与管理,确保我行自助设备正常供客户使用。
6)我行将继续严格执行ATM清加钞过程双人操作的规定,同时做好清加钞后的取款测试工作。
7)我行对ATM长短款这一工作,始终做好流水勾对与确认,及时联系客户,并做好清算工作。
8)我行对ATM吞没的银行卡,做到及时取出并登记到《吞没卡登记簿》,下来将认真做好吞没卡的处理和交接工作。
通过此次检查与整改,今后,我分行将继续努力做好如下工作:
1)提高全员认识,强化内控管理。一是要提高内控管理对防范金融风险认识,努力杜绝违规操作而引起的金融风险;二是要提高对存在问题的整改认识,在整改中规范操作;三是要提高对制度执行的认识,在制度执行中制约自我。
2)切实规范银行卡发卡管理。切实履行客户身份识别义务,确保申请人开户资料真实、完整、合规,充分利用联网核查公民身份信息系统,验证身份信息。
3)强化银行卡受理市场风险管理。严把特约商户准入关,落实特约商户实名审核;同时建立健全对特约商户的现场检查和非现场监控制度,根据特约商户的经营状况和规律,建立风险控
制模型和定期现场巡查制度,做好商户回访工作的同时,有效防范违规移机。
4)不断完善技术措施,加强加强对自助设备的日常维护与管理,及时做好测试和巡查工作,确保自助设备正常运作。
5)加强对银行卡业务的宣传与培训,防范银行卡业务风险。今后,我行将进一步加强员工规章制度的学****加大银行卡业务知识的宣传与培训,强化内控制度的贯彻执行,不断提高我行员工的综合业务素质和增强员工的规范操作意识,加强对ATM的日常管理与维护,在学****上教育员工,在制度上制约员工,不断提高我行整体内控水平,努力将银行卡业务风险降到最低,确保我行各项业务安全、稳健发展。


第二篇:个人工作整改措施 1100字
个人工作整改措施
通过学****文件和领导讲话精神,结合工作实际对照自查,我对个人进行了认真剖析,深刻感受